持有rfp证书的人有多厉害?考rfp证书有哪些用处?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2020-09-11

已经考下了rfp证书,周围有很多同事问,学这样的课程有帮助吗?值不值得参加呢?

这取决于每个人考证的目的。

rfp的全名是美国注册财务策划师,这个证书被纳入全国财经专业人才培养工程,考下之后除了可以拿到美国协会的中英文双证,还能拿到国家发的认可证书,其实但从证书这个层面讲,这个证书对我来说是让客户选择我的资本。

课程涉及到的知识面很多,很多内容是我从事保险行业这么久需要用到的,但是一直没能掌握的东西,比方说:税务问题,法律问题,家族信托,以及其他金融类别的投资,这些可以说在客户向我们咨询时,保险人无法直接提供服务,或者说没有能力提供的。但是我的一个真实体验是,在rfp课程中我能够真正学到这些知识,并且为我在和用户交谈的时候提供了谈资,以我的专业形象在一定程度上获得了客户的认可和信任。

rfp的课程主要包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划这五大模块。如果单是为了通过考试,我觉得你要学这个意义不大,要是为了通过学习获取更多的专业知识,是非常有用的。

有一位非上市公司老总,目前企业价值50亿,每年企业分红3000万,目前房子多少套,股票价值多少,无其他海外的资产。如今,企业转型,期望在海外设厂,并且孩子也在美国读大学,将来不排除有移民的想法。那么从股权架构和家庭财富管理角度去考虑,这位老总可以如何筹措资金到海外设厂?公司是否选择上市?需要如何进行资产配置符合家庭长远移民和养老的规划呢?

你看,这种问题是不是每个企业家多少都会面临?其中保险只是很小的一块,每个领域都是一个大学问,想要把自己的事业做大,就必须要精进自己的技能。

除了课程本身,我选择在金程学rfp还有一点是,我看中了他们的rfp落地实战课程,是考过rfp之后会给老学员免费开通的8期实操类型的课程。我听了一节税务筹划的课程,他们很用心的请了国资委研究中心特聘专家,头衔很多,但我想说的是人家能有那么多高大上的头衔是有道理的。我听过那么多的专家讲座、培训,很多讲的都是大而空,讲得都是行业痛点,但是没办法真正用到实际的工作中去,而这个老师不一样,授课幽默风趣,把复杂的内容讲得通俗易懂,而且通过实际案例的操作,让技能真正用得上。

所以,有考完rfp的同事说:上过这个课,才知道自己有多么得“无力”,发现之前很多能帮到客户的业务自己做不了。其实我觉得,在大市场环境已经变化的背景下,客户的需求越来越多元化,根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

做个“斜杠”保险人,是rfp课程给我最大的启发。在一个领域久了,难免坐井观天。很多保险人总觉得每个人都该配置大额保单,其实客户的选择有很多,保险的确是一个很好的工具,但是它只是众多金融工具中的其中的一种。这种课程可以给你更广阔的视野。罗振宇在节目里讲:钻研到任何一个领域top 1%是非常难的,需要花费大量的精力和时间;可以把这部分精力花在不同的领域上,都达到top 20%,那么这个人甚至比一个领域里的top 1%更值钱。

相比很多专业人士,我们擅长之处在于客户信任和对客户更多生活上的了解。当我们察觉到客户可能面临的潜在风险,或者期望解决的问题,如果我们有能力进行初步判断,可以朝哪个大方向上去寻找相关的专业人士去落地实施,那么我们给予的价值是不是远远超过保单配置本身?谁不希望身边有一个贴心的专家朋友,谁不愿意把这个朋友推荐给自己其他的朋友们呢?

 rfp证书

rfp (registered financial planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

rfp中英文证书

  量化专业委员会证书样式

 rfp报考条件?

①大专及以上学历

②从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人

③对理财行业有兴趣,有志于成为理财师的人士

凡符合以上任意一个条件者,均可报名参加rfp考试

 rfp课程设置优势

专业的人做专业的事

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划实务、保险及退休策划、税务及财产传承规划及财富管理的法律智慧,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp适用人群

  理财高端证书 搭配高端人脉

rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

rfp致力于打造专业理财精英,所以学习rfp,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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