rfp、rfc、afp证书理财从业者如何选择?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2020-10-20

从业者要考理财证书吗?rfp、rfc、afp三个证书如何选?对于从业者来说考一个对自己有用的证书不简单,考一个对自己有用的理财证书更不是什么容易的事情,大家都知道现在理财证书有很多,很多朋友不知道要怎么选,所以rfp小编在这里和大家说一说如何从rfp、rfc、afp三个证书中选择。

rfc证书

rfc,注册财务顾问,是由美国国际认证财务顾问协会(iarfc,international as-sociation forregistered financial consultant)颁发。iarfc成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区,主要为保险行业从业人员。

rfc的考试内容主要分为基础理论和实务操作两部分。

要拿到rfc执照,先要交年费成为iaprc的会员,通过认证考试以及相关领域工作经验的要求,就能成为准注册财务顾问,之后再参加实务课程,在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得rfc证书,之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程。

afp证书

afp金融理财师资格认证是cfp资格认证的第一阶段。因为cfp证书考取难度相对较高,并不太符合国内理财人员的需求,所以才会出现afp这款简版的“cfp证书”。

与cfp相比,afp考核的要求相对而言没有那么严格,但同样需要达到其制定的“4e”即教育(education)、考试(examination)、从业经验(experience)和职业道德(ethics)标准后,方可取得相关的资格认证。

afp和cfp都是业内认可度比较高的一个理财证书,但无论是afp还是cfp的考证人群,大多是银行从业人员。

早期的时候,这两个证书几乎成为了银行工作人员必考的一个证书,但后来因为两个证书难度确实比较高,而且随着国内理财市场的蓬勃发展。考取这两个证书的从业者开始不断减少,银行也开始取消了这个硬性要求。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业),想要获得理财的“从业证”,一般都会考虑rfp,因为这个证书同样是国家所认可的,并不逊色于cfp的理财证书,而且根据目前理财行业的需求,rfp证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。

rfp证书

rfp证书是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

rfp中英文证书

  量化专业委员会证书样式

 rfp学什么?

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

rfp课程体系

rfp课程设置优势

  专业的人做专业的事

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划实务、保险及退休策划、税务及财产传承规划及财富管理的法律智慧,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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