《2020国人理财趋势报告》近七成人拿10%以上工资理财-ag真人国际厅网站

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发布时间 2020-12-21

经历疫情冲击、股市起伏的2020上半年后,国人对生活、理财、保障有何全新的思考与变化?

8月10日,上海高金金融研究院联合支付宝发布的《2020国人理财趋势报告》显示,近年来随着中国居民财富的爆发式增长,居民财富一改过去的单一储蓄结构,向金交所理财、证券、基金等多元资产配置转型。

此外,坚持价值投资的用户相对容易获得较高的收益。 报告显示,从互联网平台调研发现,近7成用户愿意投入月收入的10%及以上用于理财,近2成人愿意投入月收入的50%以上用于理财。

越来越多的人开始有资产配置的概念,尤其是当前伴随互联网成长起来的年轻人,将会比上一代人更具有理财意识。

“短期开销、保险保障和投资增值”

 三笔钱配置理念

  第一笔:短期开销的钱

常备第一笔钱用来应对日常消费和短期开支。第二笔:人生保障的钱

人生保障的钱可用于你人生重要阶段的必备支出,用来保障未来所需。包括养老、教育、置业以及人身保障保险等。第三笔:投资增值的钱

配置好第一笔、第二笔钱,满足了短期开销与未来保障,下一步就可以考虑实现财富增值了。建议通过配置第三笔钱持续积累财富,增加自己的财产性收入。

 高净值人群的财富观和投资观

无论是高净值人群还是新中产人群,他们都认为财富对于个人价值的体现具有重要意义。 高净值人群在决策参考上,相当依赖小圈子(私人理财顾问和社交圈),在打理财富的方式上,高净值人群的主要方式是听取建议,但自我操盘,这与全权委托专业机构进行托管式管理,还有相当大的差异。

在投资理财上,高净值人群最关心的是宏观环境,包括经济环境和国际政治环境等,其次是最近1-2年频繁出现的爆雷事件。

绝大部分的高净值人群,看好中国经济的转型和进一步发展。

高净值人群的财富管理机构选择

理财已然成为一种习惯,一种自觉的生活方式。 当大多数家庭将理财意识付诸实施的时候,面对瞬息万变的财富市场,“让专业的人来做专业的事”越发成为人们的共识。 在《2019-2020中国高净值人群财富报告》中,高净值人群选择专业的财富管理机构量身打造资产配置方案的比例达到了71.4%。将半数以上的财富交由机构打理的群体也占到了所有人的36.2%。 机构理财作为中产阶级资产配置方式中的重要构成,已经是一个进入大部分人视野的选项。机构的专业性往往能够帮助个体或家庭在理财之时,减少主客观因素的干扰。 关于财富管理机构的类型,在调查数据中不难看出,高达81.1%的人选择了第三方财富管理机构。

过去,财富在中国人眼中,是一个增量问题,随着中国人财富体量的增加以及理财意识的普及,如何打理家庭财富,将成为国人面对的更为重要的财富命题。

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

五大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

  rfp课程优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

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rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

rfp致力于打造专业理财精英,所以学习rfp,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

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