rfp课程如何帮高净值人群做好财富管理-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-07-14

高净值/新中产人群财富的价值感认知:财富是衡量个人价值重要的标准吗?在财富的价值感上,高净值人群和新中产人群是接近同构的。两个人群对这一问题的平均认可度和高认可度(6分以上)比例,相差不大,高净值人群分别为6.81分和73.3%,新中产人群则是6.35分和65.8%。无论是高净值人群还是新中产人群,他们都认为财富对于个人价值的体现具有重要意义。这是高净值人群在财富观上的普适性特点。

尽管经济形势并不令人感到轻松,但过去一年中,高净值人群的投资回报总体上还是达到预期了。并且,他们大多认为未来一年,家庭财富仍将以较为稳健的速度增长。

理财已然成为一种习惯,一种自觉的生活方式。当大多数家庭将理财意识付诸实施的时候,面对瞬息万变的财富市场,“让专业的人来做专业的事”越发成为人们的共识。他们开始选择专业的财富管理机构量身打造资产配置方案,这个比例达到了71.4%。将半数以上的财富交由机构打理的群体也占到了所有人的36.2%。

机构理财作为中产阶级资产配置方式中的重要构成,已经是一个进入大部分人视野的选项。机构的专业性往往能够帮助个体或家庭在理财之时,减少主客观因素的干扰。鸡蛋最好不要放在同一个篮子里。市场上的财富管理机构为数众多,如何甄别判断,选出最适合自己、最值得信任的机构是首要问题。所谓过犹不及,合作的机构或多或少都容易失之偏颇,财富管理的收益与合作机构的数量并非直接相关,如何把控风险和收益之间微妙的平衡?

关于财富管理机构的类型,在调查数据中不难看出,高达81.1%的人选择了第三方财富管理机构。接近三成的人会选择私人银行或券商/保险资管机构。这些专业化的机构在财富管理领域“出镜率”最高,有较为良好的信赖基础,因而成为多数人的选择。也有不到5%的人设置了“家族办公室”,以组织化的方式统筹资产配置事宜。

随着中国经济进入了新常态,中国人面对的“财富”命题,也随之更新到了新的版本。过去,财富在中国人眼中,大多是一个增量命题;现在,中国人的财富体量已经相当可观,增量固然很重要,但存量也同样重要,甚至更为重要。

部分高净值人群会亲自打理家庭/家族财富,但更多人则会选择财富管理机构来处理相应的事务—至少是关于财富的一部分事务。“财富管理,让专业的人来做专业的事”的观念已经广为接受。

展望下一个五年,高净值人群的规模将进一步增长,这意味着财富管理在未来有着广阔的发展前景。而高净值人群对于财富管理的需求也将变得更为多元化。除了家族财富保障和传承、家族资产的长期增值等较为常规和传统的事务,他们还需要更多与财富相关的服务,包括子女教育和培养、高品质生活、家族税务规划和咨询、家族企业的投融资服务、境外资产的配置等,这也需要财富管理机构提供更高水准的服务。

作为金融理财顾问的你,如何在与高净值客户沟通时,在与对方畅谈他的过往、现在、及未来规划中,体现自己的价值和能给到对方的利益,这与你现掌握的专业知识能力以及看待事物的视野息息相关。

金程rfp课程囊括了财富规划当中会遇到的财务税务筹划、保险保障规划、子女教育规划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划、住房消费规划等系列规划的内容。助你打下扎实的综合理财规划能力基础,提高看待事物的视野及格局的高度,提升谈资彰显专业。

注册财务策划师(registeredfinancial planner,简称rfp)是由美国注册财务策划师学会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp持证人的权益有哪些呢?

通过rfp认证后,将获得由rfpi颁发的注册财务策划师(rfp)国际资格证书。

拥有rfp证书可以提升自身价值,不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力,还为从事个人理财工作提供了专业资格,在理财行业中具有更大的竞争优势。

可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座,扩大自己的交际圈。

还可以参加我们举办的rfp继续教育、专业交流及考察活动。

为什么金融理财顾问都在考rfp证书?

36年历史:美国注册财务策划师协会rfpi成立于1983年

国际认可:中日美英等21个国家认可的理财规划证书

国内认可:rfp被纳入全国财经金融专业人才培养工程(pft)

机构认可:太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将rfp列为ag真人国际厅网站的人才招聘及培养项目

持续学习:向rfp学员终生免费提供落地实训,助学员落实营销工作,伴随成长

一考获三证:rfp中英文证书及pft专业人才证书,为理财专业能力背书

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