rfp动态:未来,理财规划师是高收入人群-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-07-15

从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。

中国家庭金融调查与研究中心2015年调研的一组数据:我国家庭平均资产为92万元。另据搜索显示拥有100万资产的家庭大概占中国家庭总数4.3亿户的10-15% ,也就是说4000-6000万家庭的资产在百万以上,房地产在家庭财产占了很大比例,应该这是相对准确的一组数据。

另一组调查数据显示,在中国资产超20亿人民币的人约有2000名,这部分人群叫超高净值人群(富豪)。而一般意义上的高净值人群(富人)里,资产上亿的约有9万人、超过千万的有134万人、百万的有1300万人,中国的总人口是13亿,按比例算,有百万资产就是中国社会的1%最富有的人群。而年收入10万左右的人群占人口总数的15%左右,也就是2亿人。无论财富多少,所有人都有理财和投资的需求。

招商银行和全球领先的管理咨询公司贝恩公司联合发布的《2015中国私人财富报告》显示超过50%的受访者预计未来一到两年会考虑增加金融投资;另有约43%的受访者表示会保持现有金融投资规模。从资产配置来看,许多投资者调高了投资收益预期。包括债券、信托产品、银行理财产品在内的固定收益类投资的占比有所下降。股票及股票类投资产品成为投资热点,各类金融产品包括pe、vc、定增等投资比例大幅提高。

理财规划师就业前景

一、全世界最大的行业

全世界最大的行业是财富管理 ,一切行业都要用财富来衡量,一切行业的落脚点都在财富,所以财富管理等于所有行业之总和,再大的行业也有天花板,除了财富管理,财富管理和金融行业的有本质区别.

二、财富管理行业素描

100万亿的市场,14亿人的需求老百姓要投资要理财想赚钱,希望自己的财富持续增长,这种需求百年不变,因此财富管理可以当成终生事业甚至是世世代代基业长青的事业,同样是管钱,100%的企业都有专业财务人员,但99%以上的家庭却没有。

三、财富管理行业现状

1、银行证券保险基金各执一词,造成老百姓对投资理财盲人摸象、断章取义,理解碎片化,很多人盲目投资、胡乱理财

2、老百姓要理财的意识已经觉醒,要理财已经毋庸置疑,但是到底怎么理,理财技能并没有跟上

3、几万种金融工具和产品,太多的选择导致无从选择,急需专业人员指导。

4、.商业道德的沦丧和行业监管的失位,造成了当前一些金融理财骗局的出现。

因此,理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的白领职业,我们假设有十分之一的人口需要专职理财师的服务,每个理财师可以服务50--100名客户,那么专业理财规划师将有100万到200万的空缺。

从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。

大市场环境下要做的是告别产品推销模式,提升“全生涯理财规划”的能力,它可以综合所有理财知识,规划、投资、保险、传承法律等全方位能力串联在一起,这是其他专业人士所无法替代的,这才是理财规划师真正的价值所在。而rfp的课程体系是最符合所需。

随着科技的飞速发展,新技术、新产品、新场景、新算法、新应用大量涌现,极大改变了传统的生活方式和思维模式。各种碎片化的信息每天冲击着我们,让人无所适从、难辨真假。一朝不慎,就可能误入陷阱或跌入深渊,“时代抛弃你的时候,连声招呼都不会打”。而理财师就是百姓身边的警示牌和指路灯,是家庭财富的管家和医生,是高净值客户的私教和保镖。

注册财务策划师(rfp)就是学习它、掌握它、应用它,举一反三、融汇贯通,形成自己的理念,掌握实践的工具。

一、rfp证书是什么?

rfp证书是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书样式

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

八大能力提升

多种就业选择无忧

二、rfp适用人群

rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。rfp致力于打造专业理财精英,所以学习rfp,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

三、rfp含金量怎么样

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfip协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素。

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