rfp动态:三大金融机构的理财之路-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-07-16

随着国内理财业的发展,理财观念逐步深入人心,金融理财师成为金字招牌职业,各大金融机构都培养和挖掘了不少优秀金融理财师加盟。作为优秀的金融理财师来说,薪酬待遇以及职业发展空间在近几年都有很大的提升,三大金融机构有哪些?

no.1 银行机构

作为银行来说,可以提供一套金融理财师培养和晋升的完整机制,相对客户资源来说,银行里的客户资源也最为丰富,从草根阶层到超高端富豪阶层都有。另外银行管理层普遍重视理财师的培训,包括afp 和cfp 等职业考试等。

同时,银行平台最大的特点在于,其本身开发的产品较少,代销产品较多,例如基金、保险、黄金、外汇,能训练理财师的综合理财能力和销售能力,积累大量的客户资源。这也是为何优秀的理财师几乎都具有银行从业经验的原因。

银行的工作体制严格、管理规范,竞争对手很多,理财师要实现一步步晋升需要比较扎实的功底和客户资源,每天工作压力也比较大。银行平台的顶尖职位就是私人银行业务,一般是针对1000 万以上的银行客户,对理财师要求较高。

no.2 证券和基金

作为证券和基金来说,其业务比银行要单一很多,一般以证券投资为主,比较考验理财师的投资功底,客户来源也远没有银行那么多。

不过随着证监会改革的推进,证券业和基金业可以从事很多之前不能从事的业务,例如传统的融资业务等,产品和投资方向均大大增加,几乎可以媲美信托公司的多元化,接触的客户类型和可选择的产品更多,相信对理财师今后的发展更为有利。

no.3 保险和信托

作为保险业来说,其业务非常单一,主要是给客户提供保险产品。保险业本身由于投资期长,专业性强,非常注重理财师的培养。但是对于理财师来说,保险业的工作压力是比较大的,而且长期类型的产品更为单一。

作为信托业来说,理财师主要是销售信托理财产品,产品类型多样化。信托投资至少需要100 万以上资金,起步门槛高,因此目标客户群体价值很高,甚至很多都是私人银行级别的客户,在客户开拓和维护上比较考验理财师的功底。

无论在什么样的机构和职位,要想成为专业的理财师,一般都需具备理财师的必备素质,然后在理财师的道路上经历几个阶段。无论现在的你在哪个阶段,都要不断学习不断努力,

rfp(registered financial planners,全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际理财规划认证资质。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

七大课程体系系统学习

财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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