金融行业三张证书rfp、cfp和afp,哪个更合适保险人群报考?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-08-04

理财市场的繁荣对理财规划师的需求日益强烈,理财规划师认证也就应运而生。2003年各种理财证书考试开始火热起来,有cfp、afp、rfp……等,面对这么多的理财证书,很多从业人员都搞不清,更不要说普通投资者。为了让大家更好的区分这些证书,rfp小编为大家分别介绍下,希望对报考理财师的人士做个参考。

cfp【国际金融理财师】

cfp(certifiedfinancialplanner)国际金融理财师是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。

cfp资格认证制度最早是在美国,上个世纪的六十年代,成立了美国cfp标准委员会,后来通过与各国获唯一授权,才允许授权机构向达到教育、考试、从业经验和职业道德“4e标准”的当地金融理财师颁发cfp资格证书,国际金融理财标准委员会是诞生金融机构教育培训认证时间最早的组织,到现在已有40多年的历史。

2002年中国开始引进cfp职业证书的认证,cfp资格的考核内容涵盖了106门学科的内容。候选cfp需要通过教育、考试、经验和职业道德等多方面的考核,即可获得cfp证书。

afp【金融理财师】

afp金融理财师资格认证是cfp资格认证的第一阶段。因为cfp证书考取难度相对较高,并不太符合国内理财人员的需求,所以才会出现afp这款简版的“cfp证书”。

与cfp相比,afp考核的要求相对而言没有那么严格,但同样需要达到其制定的“4e”即教育(education)、考试(examination)、从业经验(experience)和职业道德(ethics)标准后,方可取得相关的资格认证。

afp和cfp都是业内认可度比较高的一个理财证书,但无论是afp还是cfp的考证人群,大多是银行从业人员。

早期的时候,这两个证书几乎成为了银行工作人员必考的一个证书,但后来因为两个证书难度确实比较高,而且随着国内理财市场的蓬勃发展。考取这两个证书的从业者开始不断减少,银行也开始取消了这个硬性要求。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业),想要获得理财的“从业证”,一般都会考虑rfp,因为这个证书同样是国家所认可的,而且根据目前理财行业的需求,rfp证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。

rfp【注册财务策划师】

rfp证书是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书样式

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

七大课程体系系统学习

财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划

八大实用能力精准提升

多种就业选择无忧

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

相对国内目前较为盛行的理财证书,rfp更注重理论在现实中的应用,更加实务化。rfp拥有一套完善的知识体系,包含财务策划原理,投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程,内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

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