金融理财顾问提升专业资质为什么要选择rfp?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-08-11

首先简单介绍下rfp,rfp全称美国注册财务策划师,是通行全球的国际权威理财资质。报考的理由很简单,当时的总监建议我们一定要考一个证书,让我们在几个里面选(rfp、chfp、cfp),最终我选择了rfp。

当时的考虑是,

第一、要够分量,选择国际证书(chfp从2018年开始由国家人社部认证证书成为地方性行业协会认证证书,含金量上会下降);

第二、资金方面要合适,考cfp之前必须先考国内的afp,但是afp是国内一个协会认证且价格昂贵,考完c要差不多2.5万大洋,所以直接就选择了含金量和性价比都比较高的rfp(当然,考过其他证书的也都是非常棒的,这里只是就我个人而言)。

现在想想这也是非常正确的选择,考证的目的不只是为了系统学习并掌握技能,借用专业资质提升专业形象,更重要的是在学习过程中与工作结合,学习完后享有8次免费落地继续教育,而这些rfp都做到了。作为6.8万持证人中的一员,言归正传,还是要谈一下rfp,下面借用一张金程的图,直接列明了rfp的资质和含金量。

如果让总结的话,有4点:

一、国际理财认证,中英文证书,在美国ag真人国际厅网站官网和中国管理中心网站均可查到个人信息,可信性强

二、国内政府认可,目前已经被纳入全国财经金融专业人才培养工程;

三、rfp相对于其他理财证书更加实务和实用,前面提过,国际证书价值本身相当,不同点在于协会后期的运作,是否有足够的后续教育、足够的ag真人国际厅网站的线下活动、足够的交流机会,这几点理财证书里rfp做的最好

四、综合规划属性全面,这里不得不提的就是rfp涵盖的学习内容,有基础的规划知识,学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划,到最后是综合规划,系统且全面。前面讲到了未来理财师的独立化,独立的前提就是综合规划,也就是你做保险不能只选保险类证书,做银行不能只学跟银行相关的内容,因为现阶段跟你竞争的除了同业,更多的是混业者。所以rfp的综合规划属性,更为符合客户需求。

再说一下rfp及其衍生教育计划。现在很多大学开始引入“课证通融”或是证书方向班计划,无非两个目的,

一是增强学生毕业后的就业竞争力;第二是提前让学生掌握部分学术外的落地实操技能,毕竟学生期间的内容更多是在纸上谈兵。

证书学习本身也是一样,学习和考证的过程是专业积累的过程,真正助力于就业和技能提升的实际是考证之后的继续学习。

如果大家持有了rfp证书,一定要珍惜这些后续教育的机会,毕竟与智者同行,才能成长更快走得更远。

其实对于许多人问到的“rfp到底有没有用”,还想说最后两点:第一,证书是个敲门砖,在职业招聘上会比别人更有优势,当然能不能真正用上还要看个人运用的能力,同样考证的人,有人月薪几万,有人月薪几千,还是差别很大的,所以考完证没有结束,结合工作,参加组织的ag真人国际厅网站的线下活动,才有帮助;第二:考证是专业资质,是对专业能力的背书,你有,同事没有,这也是你的一个优势。所以,选择很重要。

rfp证书价值

从个人身份方面,rfp是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面,rfp是客户财务策划问题的解决法宝。rfp既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容,在面对客户规划难题,rfp持证人能够自信从容应对,达成目标。

从机构认可方面,目前rfp已成为众多机构ag真人国际厅网站的人才招聘和人才培养的标准。在银行体系,如部分中国银行分公司等,持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构,如诺亚财富等,是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系,如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位,如2019年深圳国税局人才录取中,是优先录取加分项。

为什么金融理财顾问都在考rfp证书?

36年历史:美国注册财务策划师协会rfpi成立于1983年

国际认可:中日美英等21个国家认可的理财规划证书

国内认可:rfp被纳入全国财经金融专业人才培养工程(pft)

机构认可:太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将rfp列为ag真人国际厅网站的人才招聘及培养项目

持续学习:向rfp学员终生免费提供落地实训,助学员落实营销工作,伴随成长

一考获三证:rfp中英文证书及pft专业人才证书,为理财专业能力背书

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