rfp动态:一份典型的中产家庭理财秘籍!-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-08-23

有房有车,收入可观,还有闲钱可以投资理财,这应该是典型的中产阶层了。

在全民理财的时代,投资理财不只是专业人士的职业,也是更多普通人的副业。想要进一步的提升生活品质,掌握一定的家庭理财方法具有重要的意义。

因为,中产阶层如果财富管理的好,有可能上升一个阶层;财富管理的不好,一不小心就可能降到下一个阶层。

而能够有效解决家庭的经济问题方法有很多,但是其中最有效果、最科学的就是制作一个关于家庭理财的规划。如果没有科学的规划,财富就会神不知鬼不觉的缩水。

那么,针对中产家庭,如何让家庭财富科学合理的分配?通过复利的魔力多多益善呢?

01科学理财规划的准备工作

在进行具体的资产配置前,我们先要留足一定金额的紧急备用金。

紧急备用金的储备目的是为了应付一些意外或突发事件,比如临时急用钱、突发疾病需住院治疗等。

储备金额一般是家庭月支出的3-6倍,如果支出较稳定,可以按照3倍;反之,可以适当提高。

这笔钱由于可能随时使用,所以要放在流动性非常好的投资产品里。比如,银行活期和货币基金。鉴于两者的流动性和收益,建议按照3:7的比例分配。

02科学理财规划的步骤

1、回顾自己的资产状况。包括存量资产和对未来收入的预期,知道自己和家庭有多少财可以理。

2、设定理财目标。这需要具体的时间、预期达到的金额和对目标的描述等来定性和定量地明确理财目标。

3、弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多人把钱全部都投在股市里,没有考虑到父母、子女是否需要支持,没有考虑到家庭责任,这个时候我们可以认为他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。

4、进行战略性的资产分配。对所有可用于理财的资产里做资产分配,科学的选择投资品种和合适的投资时机。

03、科学理财规划的原则

1. 每月制定消费和储蓄计划,算出月结余比例(月结余/月收入),当这一比例>=30% 属于正常范围。

2. 配置的商业保险种类的优先次序是综合意外险>消费型重疾险>医疗保险>其他保险,综合意外险和重疾险的保额根据风险偏好和个人消费水平选择。

3. 预留足够的紧急备用金。

4. 长期投资需注重各种理财类产品风险策略的制定和产品组合搭配。

理财这件事儿,越早规划收益越多,记住复利是很神奇的,只要跑赢了通胀,你的收益就会随着时间的推移水涨船高。

对于不同财富如何规划,实现未来的增值保值,对于很多人来讲很困难,没有具体的规划方法和思路。这就需要一定相关知识的培养,而这种知识的培养必须通过专业、系统学习。这种专业、系统的学习,金程rfp的课程可以给到你。

金程rfp课程体系中囊括了住房消费规划、保险保障规划、投资规划、财产传承规划、养老规划、企业理财规划等系列规划的内容,通过学习不同的财富规划的方法,来实现未来的增值保值。

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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