理财规划师对保险业发展的意义-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-09-10

改革开放以来,随着国民收入的增加,人民生活水平的提高,逐渐富起来的中国人更加重视人身、资产、财富的安全和保障,逐渐富裕起来的中国人更加重视人身、资产、财富的安全和保障,保险业的发展空间越来越大。目前,我国保险业蓬勃发展,保险公司总资产已经突破1万亿元,保费收入平均每年增长34%,是国民经济中发展最快的行业之一,在“促进改革、保障经济、稳定社会、造福人民”等方面发挥这日益重要的作用。十六大提出,全面建设小康社会,不断完善社会主义市场经济体制,这一宏伟目标对保险业的发展提出了更高的要求,同事也带来了我国保险业的发展良机。随着经济发展和社会进步,中国人的思想观念、生产形式和生活方式都发生了深刻的变化,人们更加追求经济的高效益、工作的快节奏和生活的高质量,因此也更加需要保险业提供 、工作的快节奏和生活高质量,因此也更加需要保险业提供全方位、多层次的保险保障和理财服务。顺应这种要求,保险业必须跟上实践的发展,提高保险业从业人员的素质,为个人、家庭和企业提供有针对性的专业服务。

保险业作为现代金融业的三个支柱之一,与银行业一样,负债经营是基本特征,保险作为一种服务商品,其有形载体仅是一份保险合同,相对于一般商品而言,具有无形性、复杂性、长期性等特点,从某种意义上说,保险公司经营的产品是一种以信用为基础、以法律为保障的承诺。从目前市场的情况来看,保险公司在大力普及“保障型”产品的同事,推出了“投资型”产品,并且受到市场的追捧。由于保险产品纷繁复杂,对于个体家庭而言,无论是“保障型”产品还是“投资型”产品,都需要根据自身的实际情况,进行合理的统筹安排,这就需要专业的理财规划师出现。

长期以来,在我国保险市场上,推销保险产品,特别是寿险产品主要依靠以佣金为收入来源的寿险代理人。一些专业只是欠缺的寿险代理人误导客户则是保险市场存在的主要问题之一。目前,很多保险公司都表现出了对个人理财规划的关注,提出从业人员的身份转变,即以销售保险产品为中心的保险代理人向以客户需求为中心的理财顾问转变。新的个人理财顾问营销方式,通过个人理财建议书等理财工具,从合理分配资产、防范风险、合理避税等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。理财规划师职业的推出,对于提高我国保险业的密度和深度,促进保险产品的销售,提升保险服务水平,都是有所助益的。

需要引起注意的是,理财规划师不是公司自封的,需要通过专业机构的认证,达到标准后才能为客户提供服务。一个合格的理财规划师,需要有全方位的系统的金融知识,包括经济学、货币银行学、投资学、保险学和会计学等方面;需要有相当的法律基础,对民法、合同法、民事诉讼要有一定了解;此外还要掌握国家的各项政策,特别是税收政策和遗产政策等关系客户财产额度变化的政策。保险业的特点是要求保险业必须兼顾更多的社会责任,因此理财规划师在进行保险方面的理财规划时必须具有相应的专业知识,并应通过国家职业资格认证,只有经过规范专业的培训才能使大批的保险从业人员符合这些要求。

相对国内其他的理财证书,rfp更注重理论在现实中的应用,更加实务化。rfp拥有一套完善的知识体系,包含财务策划原理,投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程,内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

什么是rfp?

rfp(registered financial planners,全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际理财规划认证资质。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书样式

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

rfp证书价值

从个人身份方面,rfp是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面,rfp是客户财务策划问题的解决法宝。rfp既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容,在面对客户规划难题,rfp持证人能够自信从容应对,达成目标。

从机构认可方面,目前rfp已成为众多机构ag真人国际厅网站的人才招聘和人才培养的标准。在银行体系,如部分中国银行分公司等,持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构,如诺亚财富等,是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系,如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位,如2019年深圳国税局人才录取中,是优先录取加分项。

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