保险从业者应该如何帮助客户做养老规划-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-09-17

近两年有一个很重要的观点,叫做“放眼世界,我们迎来了百年未有之大变局。”

这个大变局将如何改变我们的生活?作为一个保险从业者,一定要非常清晰,在未来面见客户时,懂得以“变”的话题切入,去聊经济周期、产业波动、财富管理等等,从而引出“不变”的方法。

这些不确定的风险有什么呢?当前中国面临最大挑战之一是老龄化社会。

我国经济最大的隐患就是未来的人口问题,随着老龄化和少子化,未来长寿的老年人越来越多,年轻人越来越少,这直接带来了人口的结构化问题,导致以后很多老年人出现独居空巢的情况,这是养老问题的一个关键所在,挑战着我们未来的生存问题。

面临这种状况,我国已经确定把“发展第三支柱养老保险”纳入到政府报告里了,这是头一次。以国家之名,强化第三支柱的商业养老保险发展,国家大力发展商业养老保险的根本原因还是在于“老龄化社会”状态,对于保险从业者来讲,则是一个明显的利好消息,可以借助养老主题来成交大额保单。

作为保险从业者的你,在为客户做养老规划时是否会遇到以下问题。

1、针对“老龄化社会”,如何为客户做养老规划?

2、千篇一律的话术,无法打动客户,如何从你口中说出新意?

3、如何借用养老规划掌握更多成交保单的方法和佣金?

4、不知道如何走进高客,服务高客,赢取高客?

5、不清楚成交大额保单的流程及策略有哪些?

6、如何攻克自身周边不同年龄段的客户?

对于每一个保险从业者而言,这些都是能影响到我们成交保单和赚取佣金的问题,是必须考虑的问题。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业),想要获得理财的“从业证”,一般都会考虑rfp,因为这个证书同样是国家所认可的,而且根据目前理财行业的需求,rfp证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

其中《保险规划及养老规划》讲的主要内容是退休养老需求测算及ag真人网注册的解决方案、专项客户养老规划实操保险需求测算及家庭保险规划ag真人网注册的解决方案、专项客户保险规划案例实操

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

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