目前rfp持证人适合做保险工作吗-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-10-21

说到rfp可能很多人都不太了解,但是说理财规划师,大家可能多多少少都知道一些,今天就来说一下rfp是什么,和理财规划师有什么关系。保险人员适合考rfp证书吗,rfp理财规划师对保险人员有什么帮助,rfp优势有什么?

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业),想要获得理财的“从业证”,一般都会考虑rfp,因为这个证书同样是国家所认可的,而且根据目前理财行业的需求,rfp证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。

相对国内目前较为盛行的理财证书,rfp更注重理论在现实中的应用,更加实务化。rfp拥有一套完善的知识体系,包含财务策划原理,投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程,内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

什么是rfp?

注册财务策划师(registeredfinancial planner,简称rfp)是由美国注册财务策划师学会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

为什么保险行业精英都在考rfp

收获一、助力产能提升,让你快速进入晋升通道

收获二、适应晋升岗位,助力打造更强团队,实现团队更强

收获三、塑造个人品牌,结识更多人脉

rfp到底有什么价值?

1、自我增值的必备利器

rfp课程体系包括七大基础知识和七大理财规划,涵盖财务、法律、投资、税务、保险、子女教育、退休养老、资产传承等。

2、客户问题的解决法宝

rfp既涵盖普通投资者关注的投资、增值、子女教养等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子女教养、养老等内容,无论客户遇到何种问题,我们都可以从容应对,达成目标。

3、国际公认性和权威性

国际理财认证,中英文证书,在美国ag真人国际厅网站官网和rfpi大中华管理中心均可查到个人信息,可信性强

4、持续增值的学习机会

相比于其他理财认证,rfp更注重学员的持续教育,享有8次免费落地继续教育,除了rfp授课外,还举办多项ag真人国际厅网站的线下活动(包含精英秀、名师讲堂等内容)。

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

说起保险,大家想到的就是西装革履各处跑的业务人员,如果要是这么说保险人员的话未免就有些太过于表面了,其实他们是向有需要财务保障的客户服务,所以他们卖的不是保险产品,是保障型服务。

说到这个保障,其实我原先并没有接触过这个行业,只是自己做过一些金融投资方面的产品,比如股票、基金等。 进入这个行业之后,我其实发现自己感兴趣的这些东西在工作中其实能用的上,所以在一段时间里,我专门考了rfp,让自己学习更多金融方面的知识,想让自己从保险人向理财规划师转型。

我还记得我刚踏进这个行业的时候,我对这个行业了解并不多,我也不知道怎么去跟客户沟通。

比较幸运的是,我们公司有培训这方面的知识,比如生命周期图,比方说我们会根据这个生命周期图去跟他探讨人生的不同阶段需要哪些规划,为什么要做这些规划?

然后在跟客户聊到保险这个话题的时候,会看他有没有这个方面的需求,然后根据他的需求确定他所需的保险产品,然后每一项讲给他听,并给他推荐建议。

很多人都知道做保险行业的人都有一个草帽图,草帽图也有着不同的阶段。

大家都知道,生病就去医院,找医生看病。所以疾病跟意外是我们每个人都无法控制的。所以我们会建议客户做些这方面的规划和转移,需要具有保障型的保险产品去帮助客户去更好的规避这个风险。

做我们这行的也有一个千年难题,就是会不断地遭到客户的拒绝。 因为很多人认为你跟他谈保险是不吉利的,像大病或者意外是在他身上是不可能出现的,因为他身强力壮,很健康,出现意外的概率很低,所以这些在自己的身上是不会发生。

其实你会发现,这不是一个个例,而是一个普遍的现象,这种问题经常让我们手足无措,没办法跟客户进行一个深入的交流,因为我们根本就没有了切入点。但我在初次接触rfp后,个人当时也没有想那么多,就是认为能丰富我的知识,提高我的文化素养,拉近我跟客户的距离,对我的展业可能会有帮助,所以我开始了rfp的学习。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,让我能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,个人感觉整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习了整个课程,我觉得对于我未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,你跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,你在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

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