金融四大证书cfp、cfa、cpa、rfp适合人群是哪些,应该如何选择-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-10-22对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力,因为证书对于客户来说并没有什么帮助,对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。我们选择证书不能盲目的选择,在考证学习的过程中,一样要注意其他方面的自我提升。在证书比较的过程中,要更多地考虑证书的特征和自身职业规划的匹配度、自身客观条件限制。下面就来看一下金融四大证书cfp、cfa、cpa、rfp适合人群是哪些,应该如何选择?

cfp

cfp作为afp的升级版,基本上算是国内银行理财经理的标准配置,但难度却是比afp难了不止一倍。在考证内容方面,cfp在为客户提供全面、完整和规范的理财规划的基础上,并以客户需求为出发点进行科学的财务分析和决策建议。

简单的的说,afp证书可以满足客户资产在百万以内的家庭资产配置需求,而cfp在此基础上,涉及到移民规划、海外资产规划等综合理财规划,满足于千万级甚至亿万资产规划的客户需求。

cfa

cfa在金融界的响当当的名号自然不用多讲,由于其考试难度大、含金量高,在业内被称为“金融第一考”。

虽然cfa是全英文的考试,但是由于cfa三个级别的考试设置了逐步递进的难度梯度设置,而且前两个级别的考题主要为客观题形式,因此对英语要求不会太高,一般只要能通过大学英语4级,结合充裕的复习时间,多做题,再加上课程的理解,完全可以适应考试对英语阅读能力的要求。

如果后续想要从事行内投资分析类工作,可以考虑直接拿下这个证书。而且现在报考 cfa 的考生越来越多,很多名校出身的金融系研究生,在本科毕业的时候就已经通过了 cfa 以及 cpa 的全部考试。cfa 证书的含金量除了体现在它的贵,更体现在优质的金融知识体系上,而且cfa 证书在工作中的实用性非常的高。

cpa

cpa是想要从事审计工作的必备证书。众所周知,四大会计师事务所更是将cpa的通过情况作为了升职条件。

在银行机构中,如果想要从事投行等一级卖方工作,通过cpa会有优先。因此,cpa也被称为求职“敲门砖”。

此外,很多律师也会选择考取cpa以提高自身优势,承接企业法务、证券相关业务。cpa成为各个行业精英人士拓宽职业渠道、开拓视野的重要选择。

听到这里,很多同学就开始纠结于考cfa还是cpa?

目前国内金融体系,投行更喜欢cpa,毕竟多了一块法律考察内容。但相对而言,cfa的知识体系会比较全面,cpa会非常突出财务和法律技能的强化。相对于cfa这种偏个人投资分析的证书而言,cpa更侧重于公司层面上的分析,如果题主后续还是从事于个人金融条线的工作,还是建议先cfp或者cfa。

想往公司条线或者审计稽核方面发展的话,可以好好规划下cpa的备考,毕竟cpa的考证难度也是赫赫有名。两者从考试考察方面上来看,cpa并不像cfa一样,最考查对主要知识点的掌握,而是更要兼顾考试“筛选”的作用,因此cpa的考题更加“百转千回,荡气回肠”,在考查的深度、细节性和实务性方面对考生提出了更高的要求,需要及时转换备考思路和学习方法。

在国内,凡是于财务金融工作相关的岗位,通常较看重cpa。而cfa目前是存在大量的人才缺口。

对于职业发展,任何一类证书的含金量,都会大于无所事事地浪费时间。同等条件下的候选人,证书会成为加分项,但证书的作用往往不会是决定性的,在考证学习的过程中,一样要注意其他方面的自我提升。在证书比较的过程中,要更多地考虑证书的特征和自身职业规划的匹配度、自身客观条件限制。

如果你是从事金融理财行业,那么想要提升客户认可就更需要多方面的去学习,比如可以考一张rfp证书。在保险行业,专业性越来越重要,想要脱颖而出,长远并且持续发展,拥有自己的一份事业,一定要进行学习和进修,考取rfp证书是一定需要的。通过学习考证更是自律的一种体现。

同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

rfp证书

rfp(registered financial planners,全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际理财规划认证资质。是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp证书价值

从个人身份方面,rfp是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面,rfp是客户财务策划问题的解决法宝。rfp既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容,在面对客户规划难题,rfp持证人能够自信从容应对,达成目标。

从机构认可方面,目前rfp已成为众多机构ag真人国际厅网站的人才招聘和人才培养的标准。在银行体系,如部分中国银行分公司等,持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构,如诺亚财富等,是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系,如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位,如2019年深圳国税局人才录取中,是优先录取加分项。

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