frm、cfa、cpa、rfp谁才是金融行业百万年薪敲门砖-ag真人国际厅网站

rfpi大中华管理中心

rfpi大中华管理中心

  1. 登录 / 注册
当前位置: ag真人国际厅网站-ag真人网注册>>行业动态>
发布时间 2021-10-26

在金融行业收获百万年薪,并不是一个遥不可及的梦想,每年都会有金融大佬们被爆出来动辄几百万的薪水,令人羡慕不已。想要进入金融圈,相关的专业证书会是重磅加分项。

同时也有很多小伙伴现在正处在要不要考证,考哪个证的迷茫期。下面一起看看frm、cfa、cpa、rfp、到底是什么,考什么,怎么考,应该如何选择呢?

cfa

cfa全称chartered financial analyst 注册金融分析师,是世界上规模最大的职业考试之一,是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。

其考试知识体系主要由四部分内容组成:道德和职业标准、投资评估和管理的工具和因素(包含财务报表分析、经济学、数量分析方法及公司金融)、资产评估(包括衍生产品、固定收益产品、股票及另类投资产品)、投资组合管及理投资表现报告。

整体考试分为三个等级,三级为最高级,从一开始的概念入手,然后再进行相关的计算,最后进行一些财务报表的学习,这种考量相当于对一个完整体系的金融百科全书进行学习和考试。

对于做一级市场的投资,比如想做pvc的同学来说,其实cfa给你的帮助并不大。虽然cfa 有一门课叫financial reporting是相关的(该课程主要学习对于财报的理解),但相比较之下cpa(注册会计师)会更有针对性一些。

cfa最对口的其实是二级市场的投资,最终成为一个基金经理,主要做的就是研究如何进行资产的配置以及如何对接客户等等。所以一般华尔街上顶级的portfolio manager很多都是cfa持证人。

frm

frm全称financial risk manager 金融风险管理师,是专业风险管理人员的一种国际职业资格,由garp(全球风险管理协会)进行开发与认证。

其主要考试内容一级包含风险管理基础、估值与风险建模、金融市场与金融产品以及数量分析,二级包含市场风险管理与测量、信用风险管理与测量、操作风险与弹性、流动性与资金风险测量与管理、投资风险管理以及金融市场前沿话题。

想做risk control的小伙伴,尤其是想进入保险公司或想进入金融性公司的风险管理部门的小伙伴们一定要考!因为这类公司都有一个很严格的体系,而frm其实就是对整个体系进行学习。

在frm考完之后,对于体系内的衡量、识别、计算和管理都会有一个非常深的理解。这对今后的相关工作——无论是理论、计算上进行一些模型的构建,还是对于风险控制和计量的帮助都很大。

cpa

cpa 全称certified practising accountant注册会计师,是中国注册会计师协会举办的考试,目前也只被中国国内认可或长期在中国市场内的机构及公司认可。

其主要考试内容包含两个阶段,考试阶段以及综合阶段,每年各举行一次考试。考试阶段的六门科目分别是:会计、审计、财务成本管理、经济法、税法以及公司战略与风险管理。

cpa的应用范围相对于cfa以及frm更为广泛,除了在金融领域做一级市场有很大帮助之外,cpa本身更是财会领域的本土大鳄。

对于想要成为会计师,审计师或是进入银行的小伙伴们来说,cpa算是考证的首选!其对于课程的设置内容(比如经济法、税法相关法律)都为以后工作铺下了很好的基础,并且也会时常被应用到。

如果你是银行、证券、保险、基金等行业,财富管理岗位从业人员,希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书,树立专业形象,提升服务质量,获取客户信任;对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力,因为证书对于客户来说并没有什么帮助,对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。

同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

在保险行业,专业性越来越重要,想要脱颖而出,长远并且持续发展,拥有自己的一份事业,一定要进行学习和进修,考取rfp证书是一定需要的。通过学习考证更是自律的一种体现。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

rfp

rfp(registered financial planners,全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际理财规划认证资质。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

网站地图