rfp证书和chfp有什么不一样?理财证书应该选择哪个?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-11-05

越来越多的金融从业人员意识到拥有一个含金量高的证书是个人职业长足发展的金字招牌。在此总结一下目前大家对rfp和chfp的疑问以及两者的差别。

rfp是什么

rfp,美国注册财务策划师。rfp证书美国注册财务策划师协会(rfpi)所特许制定的国际专业认证资质,也是世界投资理财管理行业较高水平的专业认证之一。rfpi是一个独立的、非营利性的国际理财师资格认证组织,成立于1983年,总部设于美国俄亥俄州,目前在全世界财务策划行业中甚具国际声誉的专业团体。

rfpi提供财务策划领域的专业培训、资格认证和会员服务,在全球首创并提供rfp专业培训课程及资格认证。目前,世界各地取得rfp资格的专业人士超过十万人,其中美国的持证人数约占总会员数的60%。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

chfp,理财规划师。共设三个等级,分别为:三级理财规划师、二级理财规划师、一级理财规划师。目前chfp的现状是,2018年开始chfp开始改革,即2017年后报名的全部是获得的“执业资格”,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。

区别

考试内容:

chfp每个级别考试均是两门,分别是基础知识和专业能力。其中三个级别的基础知识教材一致,但是专业能力有所差异。三级考试分为两门,基础知识和专业能力;二级考试分为三门,分别是基础知识、专业能力和综合评审;一级考试还要增加论文写作及评审。

rfp考试也是两门,科目一:财务策划原理;科目二:高级财务策划,但主要学习的内容是财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七门课程。

学习难度:

chfp考试相对而言都是纯理论知识,需要自己在实践中摸索运用。二三级考试难度较小,知识运用时间成本较高。

rfp针对零基础和有基础人士都有特定的培训,学习难度适中,课程设置和学习计划安排更加个性化。此外,rfp更注重的理论基础上的实操,rfp协会会定期举办一些贴合新政策新环境的活动,比如法商、高端客户经营探讨等助力学员在实际中学会怎样把所学的知识和热点的话题以及和客户最希望解决问题的那些痛点结合在一起,帮助大家在专业化道路更上一层楼。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

学习rfp整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

理财类证书和课程,主要是亮点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。考证是一项提升专业能力但是耗费钱财和精力的活,建议大家考前看清楚。

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