2021年理财证书大全,哪个证书适合保险从业人员报考-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-11-05

随着理财行业的迅速发展,越来越多的人加入到理财行业成为理财师,成为理财师并不难,但是想要成为让客户信任并且能够服务更多人的理财师就需要自己的努力,很多理财师为了可以在理财行业有一个很好的发展,大都选择去考理财证书来提升自己,rfp小编今天就来和大家解读一下理财行业五大认证证书。

cfp(certified financial planner)

cfp,注册金融策划师,最初是由国际金融理财协会(iafp,international associated forfinancialplanning)于1972年开始推出的。目前,cfp的考试认证机构是cfp标准委员会(cfp board standards),中国于2005年8月26日正式成为cfp成员。在所有的理财认证证书中,cfp无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4e标准和7项原则,已经为全球的理财行业所普遍推崇。

cfp之所以是最权威的证书主要是因为cfp的高要求:cfp对申请者有学历和工作经验上的要求,在美国,如果有认可的美国大学本科学位,则至少要有3年以上相关工作经验;如果无本科学位,则至少需要5年以上相关工作经验。同时,cfp要求申请者经过260学时规定课程的学习,考试合格后才能获得。

cfp为客户提供全方位的专业理财建议,帮助客户实现财务目标,避免财务风险。它所提倡的4e标准(考试标准examination、从业标准experience、职业道德标准ethics、继续教育continuing education)和7项原则(正直诚实原则integrity、客观原则obectivity、称职原则competence、公平原则fairness、保密原则confidentiality、专业精神原则professionalism、勤勉原则diligence)已经为全球的理财行业所普遍推崇。

cfp的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等,共涉及7大类102个子课目。

chfc(chartered financial consultant)

chfc,特许财务顾问,是由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(american college)颁发的,创立于1982年,在美国金融界颇受尊重,和cfp齐名。

chfc注重于为客户提供综合的财务规划。chfc考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作。同时,参加chfc考试的人员必须要有3年以上的相关工作经验,要通过8门核心课程。其中,6门必考课为:理财规划的步骤和环境(financial planning:process andenvironment)、保险基础知识(fundamentalsof insurance)、个人所得税(incometaxation)、退休规划(planning for retirement needs)、投资(investments)、遗产规划基础(fundamentals of estateplanning),另外2门可从金融系统(thefinancial system in theeconomy)、理财规划实务(financialplanningapplications)、遗产规划实务(estateplanningapplications)和退休计划中的财务决策(financial decisionmaking at retirement)中任意选择。

chfc和cfp一样,有继续教育制度,会员每年必须按规定获得一定的继续教育学分。chfc和美国的其他理财证书相互承认学分。

cwm(chartered wealth manager)

cwm,特许财富管理师,是由美国金融管理学会(aafm,american academy of financial management)推出。aafm成立于1995年,是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构,cwm已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。

cwm比较注重营销实用技能、信息交流和实务,因此更加大众化一些。cwm证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示,在美国银行从业人员中,cwm证书持有者的比例最高。

cwm主要内容分为7大块:财富管理和金融行业、财富管理、资本市场和公司财务、财富管理的趋势、财富管理中的信息技术和电子商务、财富管理规划和财富管理中的人际技能。报考cwm的人必须拥有财务、金融、会计、经济学、企业管理以及投资学等财务金融相关专业的学士学位,并要求有3年以上的相关金融工作经验。

cwm与cfp的知识体系是互通的,cwm证书持有者补修规定课程后,可申请cfp证书。(也可以写作chwm)

rfc(registered financial consultant)

rfc,注册财务顾问,是由美国国际认证财务顾问协会(iarfc,international as-sociation forregistered financial consultant)颁发。iarfc成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区,主要为保险行业从业人员。

rfc的考试内容主要分为基础理论和实务操作两部分。

要拿到rfc执照,先要交年费成为iaprc的会员,通过认证考试以及相关领域工作经验的要求,就能成为准注册财务顾问,之后再参加实务课程,在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得rfc证书,之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程。

rfp(registeredfinancial planner)

rfp证书是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

七大课程体系系统学习

财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划

八大实用能力精准提升

多种就业选择无忧

rfp适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

rfp致力于打造专业理财精英,所以学习rfp,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

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