rfp动态:年薪百万的保险人是怎么做的?保险人员应该考什么证书提升自己-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-11-08

保险代理人这个行业,颇有些“一将功成万骨枯”的感觉。离开的人不计其数,能实现年薪百万的人也只是凤毛麟角。

我根据身边的真实案例,也总结了他们做得好的原因:

1、人脉资源广

保险销售的确会依赖人脉关系,如果身边都是购买力强的富人,自然更容易出大单。

当然仅仅有人脉也不够,打铁还需自身硬,毕竟有钱人也没那么好忽悠。但相比之下,如果是一个没有任何资源的外地人,确实就会输在起跑线。

2、跨界精英

这种人在原来的公司就是精英,他们一般有以下特点:

有目标感:有强烈的成功欲望,并且知道如何实现。

高度自律:日常都会严格要求自己,高效利用时间。

善于沟通:能把话说到别人心窝里,获得客户信任。

领导力强:不仅自己能做好,而且能带领别人做好。

他们由于机缘巧合来到保险行业,但无论他们跳槽到哪里,都有机会拿上百万的年薪。

3、剩者为王

保险业有一句话叫做“剩者为王”。这种人入行比较早,可能业绩不算拔尖,但长期坚持下来,也逐渐组建了自己的团队。

现在趁着保险业高速发展的东风,团队越做越大,收入也自然水涨船高。

年薪百万与含恨离场,都是这个行业最真实的写照,只不过一个代表了金字塔顶端的极少数,一个代表了金字塔底层的大多数。

某上市保险公司,公布了一些很有参考价值的数据:

截至 2018 年末,公司一共有 37 万名代理人,每个月能出业绩的大约 17.5 万,而每月人均保费只有 4372 元。折算成工资,平均每人每月只有一两千块…

4、提升专业能力

推荐给大家一本很多保险人都在考的证书,rfp理财规划师证书,rfp证书课程囊括了财富规划当中会遇到的财务税务筹划、保险保障规划、子女教育规划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划、住房消费规划、企业理财规划等系列规划的内容。助你打下扎实的综合理财规划能力基础,提高看待事物的视野及格局的高度,提升谈资彰显专业。

rfp美国注册财务策划师

证书简介及含金量:

注册财务策划师(registeredfinancial planner,简称rfp)是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

七大课程体系系统学习

财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划

八大实用能力精准提升

目前在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

rfp课程设置优势

专业的人做专业的事

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

rfp适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

rfp致力于打造专业理财精英,所以学习rfp,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

rfp持证人的权益有哪些呢?

通过rfp认证后,将获得由rfpi颁发的注册财务策划师(rfp)国际资格证书。

拥有rfp证书可以提升自身价值,不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力,还为从事个人理财工作提供了专业资格,在理财行业中具有更大的竞争优势。

可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座,扩大自己的交际圈。

还可以参加我们举办的rfp继续教育、专业交流及考察活动。

为什么金融理财顾问都在考rfp证书?

36年历史:美国注册财务策划师协会rfpi成立于1983年

国际认可:中日美英等21个国家认可的理财规划证书

国内认可:rfp被纳入全国财经金融专业人才培养工程(pft)

机构认可:太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将rfp列为ag真人国际厅网站的人才招聘及培养项目

持续学习:向rfp学员终生免费提供落地实训,助学员落实营销工作,伴随成长

一考获三证:rfp中英文证书及pft专业人才证书,为理财专业能力背书

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