为什么保险业也喜欢考健康管理师 健康管理师适合保险行业吗-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-11-12

众所皆知,近些年大火的健康管理师属于复合性人才,各种行业皆有需求,其中保险行业也是不可或缺的一部分,但说到这里,保险推销员就有疑问了,我就是推销我的保险服务,在客户遇到一定的疾病风险时保障一些花费,怎么还能和健康管理师扯上关系?

我国目前人民生活水平是提高了,但慢性病人群成井喷趋势。据国家卫计委公布目前慢性病是2.6亿人。在未来的十年或二十年,如果不改变不良生活方式和行为习惯,慢性病将扩展到两到三倍,也就是7-8个亿,慢性病给我们个人、家庭、社会、国家都带来了沉重的经济负担!大众对健康服务需要巨大。

市场潜力巨大,但是我国健康保险不容乐观。

究其原因,有两点:第一个是服务模式比较单一,很多只提供保险服务,未能提供健康管理服务;第二个是人才的综合素质需要提高,因为健康保险卖的是健康而不仅仅是保险。

人民首先是对自己的身体健康投的保险然后才是对疾病保障投的保险。所以大众需要双重的保障而不是单一的。

而我国目前的从业人员大多是从财险转到健康险的,缺乏专业知识,所以无法与顾客进行有效的沟通,所以业绩自然上不来。

但有了健康管理师证的保险推销人员,不仅能够对客服进行保险服务,还能通过专业的知识给客户进行健康管理这一方面的服务来提高客户的身体素质。从而满足客户的另一种服务需求。

这样下来,不仅让承保公司赔钱率大大降低,还能确确实实的让客户感受到自己身体状况的改善,实现双赢,何乐而不为呢?

而这就是你超越同行的原因所在,别人的推销员只为客户推销保险产品,但大众需要的保障不是单一的。

有了这些优势,客户也就愿意听取你的一些建议,并愿意相信你。

保险行业中绝大多数业务骨干都参加过各类理财和营销技巧的培训,把自己变的专业就是最好的营销。在保险行业,专业性越来越重要,想要脱颖而出,长远并且持续发展,拥有自己的一份事业,一定要进行学习和进修,考取rfp证书是一定需要的。通过学习考证更是自律的一种体现。拥有一张提高核心竞争力的专业证书,树立专业形象,提升服务质量,获取客户信任。

对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力,因为证书对于客户来说并没有什么帮助,对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。

同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,让我能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

什么是rfp证书?

rfp (registered financial planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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