2022年金融界四大高含金量证书,你考了几个?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-11-15

之前小编在知乎上看到有人提问说金融界有哪些高含金量的证书?然后看到有人评论说,cfa、cpa、frm、rfp这个四个证书在金融界含金量是很高的。2022年金融界四大高含金量证书,你考了几个?我们都知道进入金融行业需要有一个证书作为敲门砖,但是应该如何选择证书?

证书,最重要的是经过系统的学习过程,能够以更加专业的身份去为客户服务;服务,不仅仅是保险顾问,而是有各种需求的时候都可以提供专业的服务。考证从来不是盲目跟风,而是对自己有要求,有目标,有规划。

一个证书有没有价值是很重要的,如果这一证书并不值得大家去考的话,那就没必要浪费自己的时间和精力了,相反,这一证书要是有很高的价值,并对自己的工作有帮助,那么再难也是值得一试的。

首先大家要知道,这四个证书,每一个的成本都不低,并且每一个考试都需要付出巨大的努力。其次,这些证书可以为你如虎添翼,但必须要有你坚实的专业实力为基础,而不是你对专业一窍不通,考过了这个证就能马上进入专业领域工作。到底应该在这金融四大证书面前如何选择,以及报名后该如何备考?今天就让rfp小编来为大家一一科普。

cfa特许金融分析师

特许注册金融分析师(chartered financial analyst),由美国特许金融分析师协会(cfainstitute)认证并举行的资格考试。cfa长年以来作为金融行业最严格又有高含金量的一项证书,被称为“金融第一考”。

考试内容

cfa共分level 1、level 2和level 3。

cfa一级考试课程着重于投资评估和管理的工具和因素,包括资产评估和投资组合管理技巧的入门介绍。cfa二级考试课程着重于资产评估及其工具和因素的应用(包括经济、财务报表分析和定量分析方法)。cfa三级考试课程着重于投资组合管理,包括应用因素和工具的战略,以及个人或机构管理股票证券、固定收益证券、衍生工具和另类投资的资产评估模式。道德和职业标准是cfa三个级别考试课程中均强调的内容。

考试周期

cfa的考试周期在1.5 - 2.5年。cpa level 1每年6月/12月共两次考试安排,而level 2和3每年只有6月左右有一次考试机会。因此如果你每次考试都能一轮通过,最快只需要1.5年就能完成。如果level 2或3没有考过,就要再等一年了哦。

cpa注册会计师

注册会计师(certified public accountant),本文特指uscpas,由美国注册会计师协会(associationof international certified professional accountants)认证并举行考试。执业人员通过考试获得注册会计师证书,并接受委托从事审计和会计咨询、会计服务业务。

含金量一直不容小觑的全美财会行业第一证,在美国,几乎所有的高级财务人员、乃至cfo都拥有uscpa资格。它也被称为“通往高级会计师的阶梯”。

报考资格

学士学位或即将取得学士学位,个别州不限定。要求150学分,部分州可以使用工作经验抵学分。

考试科目

uscpa共有四门,auditing and attestation (aud),business environment and concepts (bec),financial accounting and reporting (far) 和 regulation (reg)。

考试安排

全年均可参加考试,3、6、9、12月只有前十天安排考试。

考试周期

1-1.5年。uscpa共有四门考试,而单门成绩18个月内有效,因此最好是在第一门通过后的18个月内考完,否则小伙伴们就要重新考试了。

frm金融风险管理师

金融风险管理师(financial risk manager),由全球风险管理协会(global association of risk professionals, garp)认证并考试,是专业风险管理人员的一种国际执业资格。frm的含金量高,由于报考限制相对较小,成为近几年报考的热门。

考试内容

考试科目全面,涵盖市场风险、信用风险、操作风险及公司治理等领域。同时涉及现代管理学、金融学、经济学、数量统计学等诸多学科,知识结构复杂。

考试科目

共有frm i和frm ii两个级别,考试一年进行两次,分别在5月和11月。

考试周期

平均花费时间1-2年,每年5月和11月有两场考试。

rfp美国注册财务策划师

注册财务策划师(registeredfinancial planner,简称rfp)是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书样式

报考资格

①大专及以上学历

②从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人

③对理财行业有兴趣,有志于成为理财师的人士

凡符合以上任意一个条件者,均可报名参加rfp考试。

考试内容

学员需要先完成120小时的专业课程培训。科目一:财务策划原理,科目二:高级财务策划

考试周期

每年四次考试,分别在rfp考试在每年的3月中旬、6月中旬、9月中旬、12月中旬举办。

rfp课程设置优势

专业的人做专业的事

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

rfp适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

rfp致力于打造专业理财精英,所以学习rfp,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

为什么金融理财顾问都在考rfp证书?

36年历史:美国注册财务策划师协会rfpi成立于1983年

国际认可:中日美英等21个国家认可的理财规划证书

国内认可:rfp被纳入全国财经金融专业人才培养工程(pft)

机构认可:太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将rfp列为ag真人国际厅网站的人才招聘及培养项目

持续学习:向rfp学员终生免费提供落地实训,助学员落实营销工作,伴随成长

一考获三证:rfp中英文证书及pft专业人才证书,为理财专业能力背书

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