2022年理财行业的两大认证cfp和rfp,应该如何选择?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-11-16

当前理财行业的两大认证cfp和rfp,这两个认证都是理财国际认证,是由国际两个不同的理财协会颁发。但cfp认证在国内公开的培训和考试尚未正式启动。而rfp认证培训及考试已经汉化完毕,可以在国内进行培训和考试。并且rfp认证在中国的培训和考试内容更贴近国内实际业务,实践性更高一些。

国际金融理财师cfp是certified financial planner 的缩写形式,中文名称的翻译现有三种:为正统的是港澳地区所通用的"认可财务策划师",台湾是"注册理财规划师",中国大陆是"国际金融理财师"及"注册理财规划师"。cfp作为afp的升级版,基本上算是国内银行理财经理的标准配置,但难度却是比afp难了不止一倍。在考证内容方面,cfp在为客户提供全面、完整和规范的理财规划的基础上,并以客户需求为出发点进行科学的财务分析和决策建议。简单的的说,afp证书可以满足客户资产在百万以内的家庭资产配置需求,而cfp在此基础上,涉及到移民规划、海外资产规划等综合理财规划,满足于千万级甚至亿万资产规划的客户需求。

区别

rfp和cfp虽然同属财务策划领域的国际认证资格,但还是有一定的区别,他们分属不同的协会,迄今为止未有互认协议。cfp方向偏重于理论学术方面;而rfp则侧重于实际与理论的结合性。此外cfp在国内还没有完全启动,中国金融理财标准委员会2005年虽然引进了cfp国际认证体系,但主要以推广其自行开发的afp(中国金融理财师)。

如果你想应聘银行,那么持有afp cfp证书可以说是具备了极大的优势。从各大银行招聘信息来看,afp cfp持证人优先,几乎是所有银行的标配。如果你是银行、证券、保险、基金等行业,财富管理岗位从业人员,希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书,树立专业形象,提升服务质量,获取客户信任,考取rfp证书是一定需要的。

rfp证书含金量怎么样?

注册财务策划师(registeredfinancial planner,简称rfp)是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

从业方向

目前在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

多种就业选择无忧

rfp适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

rfp致力于打造专业理财精英,所以学习rfp,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,让我能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

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