保险人员提升专业资质为什么要选择rfp证书?rfp证书有什么价值?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-11-23

首先简单介绍下rfp,rfp全称美国注册财务策划师,是通行全球的国际权威理财资质。报考理财证书要考虑的是,第一,要够分量,选择国际证书(chfp从2018年开始由国家人社部认证证书成为地方性行业协会认证证书,含金量上会下降);第二,资金方面要合适,考cfp之前必须先考国内的afp,但是afp是国内一个协会认证且价格昂贵,考完要差不多2.5万大洋,所以直接就选择了含金量和性价比都比较高的rfp。考证的目的不只是为了系统学习并掌握技能,借用专业资质提升专业形象,更重要的是在学习过程中与工作结合,学习完后能够不断提供继续教育和平台不断提升,而这些rfp都做到了。作为6.8万持证人中的一员,言归正传,还是要谈一下rfp,直接列明了rfp的资质和含金量。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,让我能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

说一下rfp及其衍生教育计划。现在很多大学开始引入“课证通融”或是证书方向班计划,无非两个目的,一是增强学生毕业后的就业竞争力;第二是提前让学生掌握部分学术外的落地实操技能,毕竟学生期间的内容更多是在纸上谈兵。证书学习本身也是一样,学习和考证的过程是专业积累的过程,真正助力于就业和技能提升的实际是考证之后的继续学习。rfp证书不仅提供了持续的线上继续教育机会,而且有全国性的季度线下巡讲-高手过招和不间断的行业论坛。如果大家持有了rfp证书,一定要珍惜这些后续教育的机会,毕竟与智者同行,才能成长更快走得更远。

既然我们把自己称为理财规划师,需要积累客户、发展客户,沟通客户,成交客户。积累和发展,你需要参加ag真人国际厅网站的线下活动,需要走出去或者寻求好的线上渠道。之前北京一个90后姑娘,微信客户600人,年薪几百万也是有的;沟通客户,这也是为什么很多第三方公司不断搞活动做培训的原因,理财师卖的不只是产品,是需求,或者是高收益,或者是保本,或者是比银行好,客户越来越理性,你要怎么打动她,综合分析他的需求,用表格,用话术,用法商,或者其他,都行,但是你要懂,所以要不断参加培训,并且不断交流。

其实对于许多人问到的“rfp到底有没有用”,还想说两点:第一,证书是个敲门砖,在职业招聘上会比别人更有优势,当然能不能真正用上还要看个人运用的能力,同样考证的人,有人月薪几万,有人月薪几千,还是差别很大的,所以考完证没有结束,结合工作,参加组织的ag真人国际厅网站的线下活动,才有帮助;第二:考证是专业资质,是对专业能力的背书,你有,同事没有,这也是你的一个优势。所以,选择很重要。

rfp证书价值

从个人身份方面,rfp是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面,rfp是客户财务策划问题的解决法宝。rfp既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容,在面对客户规划难题,rfp持证人能够自信从容应对,达成目标。

从机构认可方面,目前rfp已成为众多机构ag真人国际厅网站的人才招聘和人才培养的标准。在银行体系,如部分中国银行分公司等,持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构,如诺亚财富等,是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系,如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位,如2019年深圳国税局人才录取中,是优先录取加分项。

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