2022年金融规划师发展前景如何,rfp理财规划师前景怎么样-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-11-24

随着近年来国民经济的快速增长,国民储蓄逐年增加,有越来越多的人需要专业人士给他们提供理财建议。单单在2017年,全国总投资市场份额就已经超过了188万亿,而专业的理财规划师不到50万人,每年都有来自银行、投资、保险机构的大量需求,理财规划师目前的收入在10-100万左右。

事实上在国外,尤其是欧美发达国家,理财规划师普及度比较高,基本上每个家庭、企业都会找理财规划师为他们进行规划,而且在国外理财规划师已经成为了一个成熟的体系,收入也非常可观,普遍都是按时收费,不再属于任何一家机构。

中国的理财规划师行业,未来也会朝着这个方向发展,尽管目前绝大多数理财规划师的就业,还是以银行、投资、保险机构这些金融行业为主。

中国的高净值人群数量与资产规模正处于快速发展阶段,理财需求日益凸显。随着高净值人群金融理财意识提高,风格趋于稳健,风险防备意识提高,投资渠道多样化需求强烈,财富管理行业的发展前景向好。

理财规划师这一新兴职业前景向好,主要体现为以下几点。

一、市场潜力巨大。数据显示,在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%,中国的理财规划师行业,未来也会朝着这个方向发展。目前我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,按照当前中国财富管理市场规模按照目前的趋势走向,到2024年有望突破200万亿元。

二、财富管理市场被资本看好。2018年财富管理市场融资金额达到历史峰值,资本的入局将有力地推动财富管理行业的发展。尽管2019年融资规模有所回落,预计在克服经济周期波动之后,财富管理市场有望再度迎来融资热潮。

三、高净值人群理财需求日益凸显。随着经济的发展,我国个人储蓄一直不断攀升,特别是高净值人群逐年增多。但一般人都不知道如何管理、使用自己手中的钱,这也为投资理财行业提供充分的需求空间。

四、与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足,尤其是能够为客户提供全方位专业理财建议的,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,满足居民长期的生活目标和财务目标的人才,更是难求。

参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

相对国内其他的理财证书,rfp更注重理论在现实中的应用,更加实务化。rfp拥有一套完善的知识体系,包含财务策划原理,投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程,内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

什么是rfp证书?

rfp (registered financial planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp学什么?

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,金程rfp课程涵盖了结婚生子、子女教育、投资规划、养老规划、风险管理、法商智慧、企业理财。

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

rfp证书价值

从个人身份方面,rfp是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面,rfp是客户财务策划问题的解决法宝。rfp既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容,在面对客户规划难题,rfp持证人能够自信从容应对,达成目标。

从机构认可方面,目前rfp已成为众多机构ag真人国际厅网站的人才招聘和人才培养的标准。在银行体系,如部分中国银行分公司等,持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构,如诺亚财富等,是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系,如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位,如2019年深圳国税局人才录取中,是优先录取加分项。

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