保险从业人员考rfp证书能有什么提升,rfp课程内容有什么优势?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-11-29

考过rfp的童鞋都知道,那么对于那些刚了解这一块的童鞋们提供了rfp基础介绍。

这取决于每个人考证的目的。为什么大家都在考rfp?rfp是什么?考rfp有没有用?周围有很多同事问,学这样的课程有帮助吗?rfp的全名是美国注册财务策划师,这个证书被纳入全国财经专业人才培养工程,考下之后除了可以拿到美国协会的中英文双证,还能拿到国家发的认可证书,其实但从证书这个层面讲,这个证书对于你来说是让客户选择你的资本。

课程涉及到的知识面很多,很多内容是从事保险行业这么久需要用到的,但是一直没能掌握的东西,比方说:税务问题,法律问题,家族信托,以及其他金融类别的投资,这些可以说在客户向我们咨询时,保险人无法直接提供服务,或者说没有能力提供的。在rfp课程中能够真正学到这些知识,并且在和用户交谈的时候提供了谈资,以专业形象在一定程度上可以获得客户的认可和信任。

rfp的课程主要包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划、法商智慧、企业理财规划这七大模块。如果单是为了通过考试,我觉得你要学这个意义不大,要是为了通过学习获取更多的专业知识,是非常有用的。

有一位非上市公司老总,目前企业价值50亿,每年企业分红3000万,目前房子多少套,股票价值多少,无其他海外的资产。如今,企业转型,期望在海外设厂,并且孩子也在美国读大学,将来不排除有移民的想法。那么从股权架构和家庭财富管理角度去考虑,这位老总可以如何筹措资金到海外设厂?公司是否选择上市?需要如何进行资产配置符合家庭长远移民和养老的规划呢?

你看,这种问题是不是每个企业家多少都会面临?其中保险只是很小的一块,每个领域都是一个大学问,想要把自己的事业做大,就必须要精进自己的技能。

做个“斜杠”保险人,是rfp课程给我最大的启发。在一个领域久了,难免坐井观天。很多保险人总觉得每个人都该配置大额保单,其实客户的选择有很多,保险的确是一个很好的工具,但绝对不是唯一。这种课程可以给你更广阔的视野。罗振宇在节目里讲:钻研到任何一个领域top 1%是非常难的,需要花费大量的精力和时间;可以把这部分精力花在不同的领域上,都达到top 20%,那么这个人甚至比一个领域里的top 1%更值钱。相比很多专业人士,我们擅长之处在于客户信任和对客户更多生活上的了解。当我们察觉到客户可能面临的潜在风险,或者期望解决的问题,如果我们有能力进行初步判断,可以朝哪个大方向上去寻找相关的专业人士去落地实施,那么我们给予的价值是不是远远超过保单配置本身?谁不希望身边有一个贴心的专家朋友,谁不愿意把这个朋友推荐给自己其他的朋友们呢?

什么是rfp?

注册财务策划师(registeredfinancial planner,简称rfp)是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。

目前rfp证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程,实行的是一试三证,即美国协会颁发的中英文证书和金融委颁发的证书。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书样式

rfp证书课程特色

突出中高净值客户营销,帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的理财产品,真正帮助客户实现财产和遗产“保值、增值、保全”的功能。全方位规划符合理财规划大势所趋。

金程教育rfp课程设置

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,让我能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

为什么说rfp证书是具实操性的理财认证?

rfp课程体系囊括七大基础知识和七大理财规划,涵盖财务、法律、投资、税务、保险、子女教育、退休养老、资产传承、法商智慧、企业理财等等,并且有训后继续教育课程,金融行业在职大咖结合自身工作经验,落实rfp所学知识至实际工作中,助力个人及团队产能提升。

总结:大家都知道不同证书的能力侧重,就不废话了。

至于每个证书的适用人群,大家可以根据自己所在行业或职业定位来判断自己需要什么能力,进而可以选择合适的证书。之所以让大家自己选择,因为这本来就是自己抉择的事。

至于前景,一般就是指未来对该种人才需求有多少万,薪资平均多少万,仅此而已。但这对于个人而言,并无太大意义,因为这几个证书都是比较牛的。

至于薪资,综合多位前辈的观点,还是那句话:不要把某一个证书和具体的薪水挂钩,薪水取决于许多方面,获得证书是让我们多了一块敲门砖并提升自己能力。

证书是重要的一部分,但不是全部。只要能在一个方向做精,那么就不用担心薪水。因为此时你一般已经具备自己给自己开工资的能力了,想想就挺激动。

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