财富管理新趋势告诉你为什么rfp证书很重要-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-12-07

现在经济发展的很快速,个人经济水平也有了很大的提高,所以很多人也都注重个人理财。随着理财这个观念越来越深入相信财务管理师这个行业未来会有一个很大的发展。

1. 中国高净值客户持续增加

对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力,因为证书对于客户来说并没有什么帮助,对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。

同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

2.认知需求:投资理念变化

投资者对内地房地产前景及其他可投资产产生担忧。过去国内的投资工具较少,投资者多投资于房地产、股票、债券中,如今他们对内地房地产前景,以及随之而来对缺乏其他投资机会产生担忧,从这一角度而言,投资者会更加关注未来将如何进行自己的财富管理。

对人民币汇率的风险意识有所加强。过去十年人们并没有对人民币过度担心,因为人民币一直是单边升值。但从2015年开始出现明显贬值压力,人民币加入sdr后,高净值人士对于自身财富配置较为关注,同时担心人民币资产的整体贬值及如何将人民币资产离岸。

对以中国资产为标的的海外投资产品的兴趣更加浓厚。美国于2015年12月宣布加息,预期美元未来将走强,他们会认为美元资产相对而言会更加稳定,因而对海外投资产会更有兴趣。

对家族财富传承的关注有所增加。一代到二代需要考虑的事情非常多,特别涉及到传承问题,是否将100%资产投入到财富增值部分,还是做财富的保值,都是高净值人士面对的财富传承问题。

对流动性高、无锁定期的产品偏好更甚。过去国内投资者对于pe投资比较感兴趣,但他们发现如果发生金融危机会对财富产生较大影响,因为它锁定了流动性。所以高净值群体对于对流动性高、无锁定期的产品越发感兴趣。

对风险分散化策略的需求、对风险的理解较几年前更上一层楼。经过2008年的金融危机,高净值人群对总体财富管理和风险分散需求有所上升。

总结起来,过去五年,中国高净值人士的投资理念变化,从“财富增值”到“财富保值”;从“创造财富”到“传承财富”;从“境内投资”到“境外投资”;从“单一化”到“多元化”。

3.“财富增值”到“财富保值”

过去20年,中国经济高速发展,大部分高净值人士都通过投资房地产、实业等方式将资产进行快速增值。然而近年来,高净值人士的财富目标正在逐渐从财富增值向财富保值转移,大多数高净值人士已经完成了辛苦打拼事业的奋斗期,更加看重如何更好地确保自己和家人今后的生活。

如果需要创造更多财富,投资会追求风险,单一集中;如果需要财富积累,就要规避风险。因此,合理地安排财富使其在保值的基础上实现稳健增值尤为重要。

4. 从“创造财富”到“传承财富”

随着国内老龄化趋势上升,高净值人士需要考虑通过整体财富规划将财富转移下一代,包括规划下一代的财富传承。所以市场上对于通过家族信托的方式来进行财富管理安排的讨论日益高涨。需要根据实际情况进行架构设计。

另外,中国目前尚未征收遗产税,很多中国富豪尚在中年,子女较小。随着未来遗产税的引入以及越来越多中国富豪步入老年,整体的财富传承需求还需要进一步启发。

结论:获得rfp证书是一种能力的认可

对高净值人群来说,他们更加相信专业的力量。当前市场环境下,成熟金融机构的做法是在综合考虑目标客户群体需求和自身满足客户需求能力的基础上,提供成熟的咨询方案并做出选择。为此,专业财富管理师团队的培养至关重要。

在投资全球化的今天,rfp(美国财务策划师)作为通行全球的理财资质,将会获得更多中高净值客户的青睐。获得rfp即证明您拥有为客户进行全方位财富管理方案的能力和资质,更容易获得高净值客户的青睐。

rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

rfp证书在将来理财行业一定会受到很大的重视,所以rfp证书有多么重要,财富理财的趋势是可以给你答案的。

什么是rfp证书?

rfp (registered financial planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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