2022年如何选择理财类证书,rfp、cfp、afp、rfc证书对比分析!-ag真人国际厅网站

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发布时间 2021-12-15

如今众多金融行业人才共同竞争的情况下,高达77%的金融行业人才,想要增加自己的含金量!其中,54%的人认为考个证书是很不错的选择。但是考哪些证书,能够增加自己的含金量就成为了一个问题。今天rfp小编就来和大家分析一下2022年如何选择理财类证书,rfp、cfp、afp、rfc证书对比分析!

cfp证书

cfp (certified financial planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

行业要求:与金融理财相关的行业,金融机构、会计师事务所、律师事务所或fpsb china认可的其他机构。

cfp资格认证申请人在满足上述四个条件后即可获得cfp资格认证证书。cfp资格认证证书的有效期为2年,cfp/afp持证人只有通过继续教育,即在以每两年为一个再认证周期内,完成规定的教育项目并完成规定的30教育总学时,才能获得再认证,继续保留cfp/afp证书。

cfp作为afp的升级版,基本上算是国内银行理财经理的标准配置,但难度却是比afp难了不止一倍。在考证内容方面,cfp在为客户提供全面、完整和规范的理财规划的基础上,并以客户需求为出发点进行科学的财务分析和决策建议。简单的的说,afp证书可以满足客户资产在百万以内的家庭资产配置需求,而cfp在此基础上,涉及到移民规划、海外资产规划等综合理财规划,满足于千万级甚至亿万资产规划的客户需求。

afp证书

afp资格认证是cfp资格认证的第一阶段,通俗地说afp是指金融理财师,是基本具备为客户指定综合理财规划方案的专业人士,该证书是由国际组织fpsb直接颁发。afp金融理财师资格认证是一项国际化标准,内容本土化、水平国际化。

afp是在银行内部含金量很高的证书,不同银行实行不同的鼓励政策,各大银行、基金和证券、财富机构等对afp持证人都有着迫切的需求,工资待遇也非常可观。

哪些人适合学习afp

想进入金融领域工作的大学生、在职人员;

金融领域就业不理想,找不到适合自己的工作;

正在找工作,进入金融领域背景不足,缺乏专业实践经验;

在银行工作,想进一步转岗晋升的在职人员。

rfc证书

财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近,但财务顾问师(rfc)是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。其主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。

考试内容:

测试经济学、投资学、风险管理、税法、全方位理财规划,共5门课程。前4门考试每科50分钟,50道选择题,第5科测试时间70分钟,45道选择题 1道问答题。

报考条件:

本科(国家承认同等学历)以上学历,加入成为协会会员。

rfp证书

rfp注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书样式

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp课程从理财经理应掌握的理财基础知识入手到生活及工作中实用的专业技能,为保险代理人或理财经理提供从金融理财规划角度开展保险营销的技能。

改变认知:让学员正确认知金融理财规划的特征、目标与内容等,能在工作与生活中起到正确理财理念宣传作用,且能从金融理财规划的不同角度切入保险营销;

精准定位:让学员自身精准定位,转变营销思维,提升专业素养与服务意识,满足客户需求;

产品导向:让学员掌握更多金融理财产品的收益风险特征,为客户资产配置做好准备;

客户导向:让学员更易了解客户情况与理财目标,与客户形成良好的沟通互动效果,撬动客户潜在需要,实现理财产品高效推广营销的现实需要;

提升价值:让学员通过了解保单在不同情景下的特殊应用,从而为客户定制个性化的包涵保险产品在内的资产配置方案,提升理财顾问在客户心中地位,强化学员为客户服务的价值。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

目前在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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