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发布时间 2021-12-21

想要转行之前,我们都会先看一下这个行业的未来前景以及发展前景,那么对于想要转行到理财行业的人来说,理财这个行业怎么样呢?做理财规划师薪资高不高呢?今天小编就来和大家说一说2022年理财这个行业怎么样,理财师证书有哪些?

随着中国个人财富快速增加和积累,在互联网 时代下,理财客户对于资产配置、金融产品、风险管理、咨询服务和支付操作有了更高要求,当下理财市场对理财规划师的关注度日益增加,而当前持证理财规划师规模已不能满足理财市场的巨大需求和理财客户的个性化需求。

而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构,当发展到一定阶段后,理财规划部门将独立于各个金融公司,像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。

那么这一新兴职业的薪水如何呢?

据了解,美国理财规划师的平均年收入是在11万美元左右,中国香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

中国理财规划师市场现状

1. 与全球主要经济体相比,中国的理财规划师市场发展现状又如何?处于什么水平?市场发展特性有哪些?

大体的判断是良莠不齐。因为资产管理是红海,而财富管理是蓝海。的财富管理师人才其实是极度缺乏的。反观面向资产管理的理财师,部分的专业水平还没有能够达到一定程度。

优秀的理财师应该包含以下几点:

a、很强的专业性。对于资产配置与分散风险,要有很强的专业素质。

b、优秀的理财师应该是与客户进行利益风险共担。也就是说理财师的收入应该从受托客户取得的利益中去提成,而不是靠金融机构的佣金。

2. 理财客户的对于投资理财的需求主要体现在哪些方面?理财客户对于理财产品和配置方式的了解程度如何?针对理财客户的需求,理财规划师能够提供到何种程度?

a、 据我所知,当前我国的理财客户受“利率市场化”的影响,还是比较偏向预期收益类的产品的,实际上就是把它作为“存款替代。”而且,大部分理财客户的风险承受能力还是偏低的,期望获得一个稳健的收入。

b、 随着我国居民可投资资产规模越来越多,大家对于资产配置的意识也逐渐增强。尤其是高净值人群,他们对于资产配置的方式也逐渐多样化。

3. 当下理财规划师市场存在问题或乱象有哪些?您怎么看待这些问题或乱象?

a、 取得专业资格证的理财师数量很少。我认为一个理财师的相关专业资格是非常重要。这不仅是对于理财师的专业水平是个保证,同时也是打消投资人困惑并建立信任且非常量化的门槛。

b、 当前理财师市场均是受机构佣金来驱使,导致实际产生的投资行为还是以“卖方市场为主”,而并没有真正从客户客观实际情况与真实需求出发。

c、 理财市场的产品结构还是比较单一,仍有存在大量预期收益类产品。而这类产品还是比较容易卖,这也就客观影响了理财师对于复杂型产品或组合产品售卖的积极性。其实,复杂型产品相对来说才能更好地解决理财客户多方面的需求。

4.您认为,理财规划师的职业前景如何?他们的未来发展方向是什么?

一位优秀的理财师:

a、 如拥有少数的大体量客户:她将会伴随一个或几个家族的财富、年龄的增长,将会变成委托家族中的一部分。

b、如拥相对成规模的中体量客户:将成立自己的工作室,甚至可以打造自身独有理财产品。

5. 未来中国理财规划师市场的发展趋势是怎样的?

优秀的中国理财规划师,将来会走向若干个独立的工作室。从理财师的角度来说,在与客户建立了比较深厚的关系后,就不需要机构背书,也不需要通过机构获客,产品是理财师依附机构的原因。但刚才也讲过,非常的理财师往往会有自己特有的见解、渠道以及打上自己标签的产品。

相对国其他的理财证书,rfp更注重理论在现实中的应用,更加实务化。rfp拥有一套完善的知识体系,包含财务策划原理,投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程,内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

什么是rfp证书?

rfp (registered financial planner),全称,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

rfp学什么?

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,金程rfp课程涵盖了结婚生子、子女教育、投资规划、养老规划、风险管理、法商智慧、企业理财。

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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