2015年取消了保险从业资格证,保险从业者还能考哪些保险证书?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-01-24

想要在保险行业做好,不是只懂销售那么简单,很多经纪保险公司都有会一些自身培训,能学到多少知识看你个人能力。但是在客户的拜访中,许多人发现都跟客户无法沟通,了解不到客户的所需以及客户对你的信赖度不够,那么针对这些问题我们该如何解决呢?除了需要掌握好保险产品的特点及专业知识,考一门保险证书也是必不可少的,增加专业能力背书。

2015年8月,保监会下发《关于保险中介从业人员管理有关问题的通知》,要求各保监局不得受理保险销售(含保险代理)、保险经纪从业人员资格核准审批事项,并依法妥善做好后续工作。

也就是说,实施了多年的保险营销员资格考试被正式取消。

其实,取消保险从业资格考试并不是银保监会的决定,是国家在治理资格证考试乱象的其中一项措施实施的结果。

保险从业资格证的取消,不仅不会降低从业门槛,可能还会提高。

理由有三:

①其他资格证的要求更高;

②对学历的要求可能会提高;

③保险公司的自检机制更严格。

保险从业资格证在被取消后,保险从业者还能考哪些保险证书呢!今天给大家介绍一本保险行业实操性强含金量高的证书。

对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力,因为证书对于客户来说并没有什么帮助,对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。

同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

rfp证书以及课程所学,主要是两点作用,一点是证书本身映射出的行业权威性,第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。

rfp,注册财务策划师

rfp是由美国注册财务策划师协会所制定的国际权威认证资质。rfp是金融领域比较广泛认可的证书,现在很多银行都在鼓励员工报考这个证书,保险或者理财公司都认可rfp。

rfp证书是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书样式

随着国内金融市场国际化的加速,理财策划、理财规划人员供不应求。理财师是专业性极强的职业,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域,同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。在欧美发达国家,个人理财服务市场已相当成熟,个人理财师更是成为含金量较高的职业。在美国,注册理财规划师平均年薪高达11万美元。

rfp证书适合保险从业者报考人群:保险公司外勤从业者以及部分内勤,如从事保险经纪人,保险代理人、培训经理、培训讲师、组训岗位、主任、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员等。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

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