金融理财证书:cfp、afp、rfp、chfp,到底考哪个更适合保险外勤人员?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-01-25

随着经济的飞速发展,社会财富的不断增长,中国的个人理财市场已经达到数万亿元的宏大规模,且在持续上升中。同时一般的普通投资者们,面对着投资产品龙蛇混杂、理财工具良莠不齐的混乱局面,因此专业的理财服务需求迫切。

理财市场的日渐繁荣对理财规划师的需求日益强烈,理财师规划师认证也就应时而生。金融理财证书:cfp、afp、rfp、chfp,到底考哪个更适合保险外勤人员?》》》保险从业者可以考哪些证书

面对这么多种理财证书,很多业内人员都不够了解,更别说普通投资者们了。

越来越多的金融从业人员意识到拥有一个含金量高的证书是个人职业长足发展的金字招牌。那么这些证书都有什么区别?哪个含金量更高?哪个更贴合市场需求?带着这些疑问,我们继续往下了解。

cfp

国际金融理财师cfp认证是certified financial planner的首字母缩写,是从事金融理财,达到国际cfp认证组织所规定的教育(education)、考试(examination)、从业经验(experience)和职业道德(ethics)标准(以下简称为“4e”标准),并取得认证的专业人士。

cfp作为afp的升级版,基本上算是国内银行理财经理的标准配置,但难度却是比afp难了不止一倍。

afp

afp是cfp的第一阶段;申请人只有先通过afp认证后才能报名参加cfp考试和认证,afp是cfp的低配版,含金量肯定也不如cfp。

如果你想应聘银行,那么持有afp cfp证书可以说是具备了极大的优势。从各大银行招聘信息来看,afp cfp持证人优先,几乎是所有银行的标配。

chfp

人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考),2018年开始chfp不再是国家认证的考试,获得的是“执业资格”,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。

所以大家可以看到理财规划师证书没有被国家取消,只是把理财规划师证书从国家认证变成了协会认证,虽然证书没有取消,但是认证度下降也就意味着这个证书的含金量也是下降的。那么对于想要通过考证书来提升自己能力的朋友,在理财规划师证书认证度下降之后还有哪些证书可以考呢?

rfp

rfp (registered financial planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书

美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

如果你想在保险领域发展,rfp理财规划师可作为考虑项目之一,因为你的客户和公司可不是只需要保险产品,他需要的更多的是财富规划。rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,让我能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,个人感觉整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习了整个课程,我觉得对于我未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,你跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,你在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

rfp适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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