银行理财经理为什么要学习理财规划师,rfp对银行理财经理有什么用?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-02-18

因为“生活需要”,所以学习;因为“生活压力”,所以学习;因为“涨工资”所以学习;因为“你的客户需要”,所以学习,因为...

下面看一个真实例子:

前几天吃饭,一哥们跟我说,“我就想不通,我在银行干理财这么多年,为客户做过许多理财方案,按道理来讲,我的客户应该多的数不清,可是为什么实际上我的客户却是屈指可数呢?”

我问他,“那你的客户渠道都是哪里来的呢?”

他回答说“银行专柜、电话咨询或者朋友介绍等渠道”。

是的,这么多的渠道,就专柜来说客户量就不是一般的大,那他的客户怎么会这么少呢?除非...我不敢猜疑,要解决问题,必须了解根源。

我又问他,“那你又是怎么为你的客户做的理财方案呢?”

他嘿嘿一笑,“方案?方案嘛,我们都是为他们做新推的理财产品推荐.....”。

听完,我又想哭又想笑,想哭的原因:我真的猜对了,想想也是,这年头生活压力实在太大,谁靠死工资活着?那么多推荐一些自己银行的产品拿些提成又不是错,但是我的好哥们儿,那你也得有个度啊,这银行推荐的理财产品,老百姓是认可,但是你也得你的专业能力去判断一下啊!如果我是你的客户,我真的是要哭死了!为什么想笑呢?我这迷茫的哥们儿,真的是得找个机构去学习一下理财规划师课程提升自己的专业知识和专业能力了。否则,如果银行都像你这么去做理财经理,那你的客户越来越多才怪....

为什么说做为一个银行理财经理,一定要足够“专业”呢?

做银行理财经理是需要为大众服务的,并不是你通过银行的考试以及面试就可以了, 你本身就是为大众做服务的,你的专业能力越强,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。

这样,你所在银行做理财的客户就会越来越多,你所积累的客户就越来越多,反之就会像上面那位银行理财人员一样,客户越来越少!

对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力,因为证书对于客户来说并没有什么帮助,对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。

同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

如果你是从事金融理财行业,那么想要提升客户认可就更需要多方面的去学习,比如可以考一张rfp证书。

rfp证书以及课程所学,主要是两点作用,一点是证书本身映射出的行业权威性,第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。

相对国内其他的理财证书,rfp更注重理论在现实中的应用,更加实务化。rfp拥有一套完善的知识体系,包含财务策划原理,投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程,内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,量身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业),想要获得理财的“从业证”,一般都会考虑rfp,因为这个证书同样是国家所认可的,而且根据目前理财行业的需求,rfp证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。

什么是rfp证书?

rfp (registered financial planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

rfp持证人的权益有哪些呢?

通过rfp认证后,将获得由rfpi颁发的注册财务策划师(rfp)国际资格证书。

拥有rfp证书可以提升自身价值,不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力,还为从事个人理财工作提供了专业资格,在理财行业中具有更大的竞争优势。

可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座,扩大自己的交际圈。

还可以参加我们举办的rfp继续教育、专业交流及考察活动。

为什么金融理财顾问都在考rfp证书?

36年历史:美国注册财务策划师协会rfpi成立于1983年

国际认可:中日美英等21个国家认可的理财规划证书

国内认可:rfp被纳入全国财经金融专业人才培养工程(pft)

机构认可:太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将rfp列为ag真人国际厅网站的人才招聘及培养项目

持续学习:向rfp学员免费提供落地实训,助学员落实营销工作,伴随成长

一考获三证:rfp中英文证书及pft专业人才证书,为理财专业能力背书

rfp继续教育内容

落地实战培训-融汇贯通,落实工作

金融行业在职大咖结合自身工作经验,落实rfp所学知识至实际工作中,助力个人及团队产能提升

rfp训后落地课程

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