保险人员需要考各种理财师证书吗?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-03-23

在中国,各种各样的证书简直是奇葩的存在,曾经所谓政府颁发的证书有上千种,稍微正式一点的岗位,要上岗都要先考个证书,有了一些证书,还可以享受一些社会福利,比如没有城市户口的人,孩子要在城市读公立学校,有一种颁发叫积分入学,证书是相当大的一个积分项,最近各大城市抢人大战,很多证书可以直接入户,和大学毕业证同等待遇,不少城市为了鼓励大家去学习考证,分分出台了培训补贴政策,自己花钱考证,考完证之后政府报销。

所以现在有追求的保险从业人员经常会被一些问题困惑:

1. 保险代理人资格证都没得考了,我要考个证书吗?

2. 如果考证书,我该考什么证书呢?

3. 考证书到底可以学到什么呢?

4. 考某个证书,国家不承认的话,有什么用呢?

第一个问题,要考证书吗?

从现实情况上来讲,没有了保险代理人资格证考试,入门卖保险少了一个门槛,不用再去背那厚厚的一本书了,也少了一点考试费用。也是因为连这个基本的门槛都没有了,两年时间全国在册的保险代理人快速扩张到800万人,本来名声就不太好的保险代理人,经常被别人说:什么阿猫阿狗都可以卖保险,谁都信不过。

所以按照大众消费心理学,在这鱼龙混杂的环境里,除了拖不过去的人情,我更愿意相信专业的人。

而从大众消费行为来讲,一般人是很难判断一个保险代理人是否专业,因为保险本身很专业,退而求其次,对于那些经过专业认证的人,是专业人士的几率会大很多。同样是基于大众消费心理学,各种证书其实是为自己的专业进行背书。所以小编的观点:如果条件允许,还是去考一个吧。

那么第二个问题来了,如果我想去考个证书,考什么呢?

市场上的各种证书很多,保险业务员可以考的都不下十种,什么cice、chfp、afp、cfp、rfp、rfa、cwma、cpip、cpib、ifa、foa、cfa、等等数量众多,对于一个不熟悉培训行业的人来讲,每个证书好像来头都挺大,但是含金量到底如何不好判断。

所以今天小编就给大家着重介绍一下现在保险人员考的较多的rfp证书。

rfp注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网查询。

rfp中英文证书

量化专业委员会证书样式

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

rfp证书以及课程所学,主要是两点作用,一点是证书本身映射出的行业权威性,第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。而是更多帮助客户去通过财富配置,传达并且延续对家人的关爱。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

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落地实战培训-融汇贯通,落实工作

金融行业在职大咖结合自身工作经验,落实rfp所学知识至实际工作中,助力个人及团队产能提升

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