保险行业人员有rfp理财规划师证书有什么优势?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-03-22

保险行业的人员最难的就是找客户,等你有客户了发现难的是找高净值客户,找到所有客户之后,你会觉得最难的是与客户沟通,让他信服你。

99%的人都误解了理财师的作用,包括部分从业人员。理财师要做的不是资产管理,而是财富管理。

资产管理是直接在股票、债券、商品等市场上,通过交易的方式赚最多的钱。

财富管理是帮客户在正确的时间,以正确的方式和心态来做好每一个家庭财务决定,如搭建一个适合的投资架构,作好退休规划,作好家庭资产保全决定,作好家庭资产传承决定等。

资产管理是根据资产本身的特性来进行处理,使之有价值。但正如所有的药都有副作用,资产也都有风险。

财富管理是像医生,根据不同的客户状态给他开药来解决问题,不同的问题用不同的药,即使是同类问题用药的分量和品牌也不同。

你有客户吗,你有高端客户吗,你有完善的金融知识吗,你有持续拓客的手段吗?

我们经常可能会碰到这样的问题:为什么同样的努力和付出,为什么别人的收入比你高?为什么同样的产说会,别人的增员效果比你的好?而且,别人进行业比你晚,起点比你低,但是知道他的人更多。明明他不如你,但别人,特别是客户却更喜欢他,说他比你好,比你更专业,比你更用心,比你工作更努力,比你更有爱心。而事实并非这样。

还有,我们都在谈开拓高净值客户,高净值客户看重什么?如何让客户更信任你?如果客户要将更多的财富交给你管理,如果你希望客户心甘情愿为你的服务支付更高的费用,你如何建立自己独有的价值?使你所提供的服务与这种价值相称。

问题出在哪里?我认为,至少某一方面的原因是:我们所从事的这个行业过去门槛太低、起点不高,让很多人只知道埋头苦干,忽略了品牌建设,导致了事倍功半的效果。

在21世纪这个竞争已经白热化的时代,你不只要有能力,你更要有影响力。在这个竞争越来越激烈的时代,不论在什么样的组织里面,要让人们认识你、接受你,首先你要充分表现自己的能力。

从业务的角度来理解,客户为什么要选择我们?我们能为客户带来什么?所以,这里的个人品牌价值,就是指我们给对方带来的价值。

很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

rfp理财规划师证书以及课程所学,主要是两点作用,一点是证书本身映射出的行业权威性,第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。

金程小编建议你去系统学习一下rfp,美国注册财务策划师,国际理财证书,rfp涵盖的学习内容,有基础的规划知识,学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划,到最后是综合规划,系统且全面。现阶段跟你竞争的除了同业,更多的是混业者。所以rfp的综合规划属性,更为符合客户需求。rfp课程突出中高净值客户营销,帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的理财产品,真正帮助客户实现财产和遗产“保值、增值、保全”的功能。全方位规划符合理财规划大势所趋。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

你卖的绝对不是产品计划本身,所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。而是更多帮助客户去通过财富配置,传达并且延续对家人的关爱。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

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