家庭理财规划师如何规划好一个普通家庭理财资产配置?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-03-28

家庭理财总逃不过一个词,那就是“资产配置”。资产配置是指资金对各种资产进行分配的一个过程,如果做好了合理的资金安排,在面对突如其来的风险时就不用担心会影响到家庭财务的稳定,既不对家庭产生影响,又能产生一定收益。

关于家庭理财,比较合理的支出比例是:40%的收入用来进行财富的保值或升值,投资房子、股票、基金等等。30%的收入用来维持家庭生活的正常运转,保障家人的基本生活;20%的收入存入银行,对未来的风险未雨绸缪,也可以投资一些货币基金增加收益。10%可用于保险规划,对一些可能会出现的人生风险进行一些保障。

一个家庭,可以通过构建投资、消费、储蓄、保险这四个“账户”,来构建一个进攻和防守兼备的家庭财务体系。

投资理财买基金好还是买股票好呢?家庭理财规划师如何规划好一个普通家庭理财资产配置?

对于我们在当下的移动互联网时代,在接触互联网的每一个人来说,“理财”二字我们应该都不陌生。因为理财,它可以说是深入到了我们生活当中的各个方面,甚至可以说,很多人每个月光靠投资理财的收益,都超过了自己本职工作的收入,这便是理财带来的好处。

家庭理财规划师如何规划好一个普通家庭理财资产配置?首先你要知道理财规划应该从哪些方面入手。对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力,因为证书对于客户来说并没有什么帮助,对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。

同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。那你就要学习理财规划知识提升自己。下面来看看rfp理财规划师可以帮助你什么?

rfp学什么?

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,金程rfp课程涵盖了结婚生子、子女教育、投资规划、养老规划、风险管理、法商智慧、企业理财。

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

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