保险人员考cfp吗?保险经纪人一般考什么理财证书?-ag真人国际厅网站

rfpi大中华管理中心

rfpi大中华管理中心

  1. 登录 / 注册
当前位置: ag真人国际厅网站-ag真人网注册>>行业动态>
发布时间 2022-03-25

保险人员考cfp吗?保险经纪人一般考什么理财证书?保险人想要提升自己的展业,一般都会考证提升自己的能力,那么应该如何选择理财类的证书呢,行业上各种理财证书,很多行业人员都搞不清楚,更不要说普通的投资者,为了让保险人员更好的选择适合自己的证书,rfp小编在下面做了介绍。

cfp

cfp(certifiedfinancialplanner)国际金融理财师是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。

cfp资格认证制度最早是在美国,上个世纪的六十年代,成立了美国cfp标准委员会,后来通过与各国获唯一授权,才允许授权机构向达到教育、考试、从业经验和职业道德“4e标准”的当地金融理财师颁发cfp资格证书,国际金融理财标准委员会是诞生金融机构教育培训认证时间最早的组织,到现在已有40多年的历史。

2002年中国开始引进cfp职业证书的认证,cfp资格的考核内容涵盖了106门学科的内容。候选cfp需要通过教育、考试、经验和职业道德等多方面的考核,即可获得cfp证书。

afp和cfp都是业内认可度比较高的一个理财证书,但无论是afp还是cfp的考证人群,大多是银行从业人员。

早期的时候,这两个证书几乎成为了银行工作人员必考的一个证书,但后来因为两个证书难度确实比较高,而且随着国内理财市场的蓬勃发展。考取这两个证书的从业者开始不断减少,银行也开始取消了这个硬性要求。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业),想要获得理财的“从业证”,一般都会考虑rfp,因为这个证书同样是国家所认可的,并不逊色于cfp的理财证书,而且根据目前理财行业的需求,rfp证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。

rfp

rfp证书是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网查询。

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

rfp七大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划、法商智慧、企业理财规划。

八大实用能力精准提升

多种就业选择

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp理财规划师证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

在保险行业,专业性越来越重要,想要脱颖而出,长远并且持续发展,拥有自己的一份事业,一定要进行学习和进修,考取rfp证书是一定需要的。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

网站地图