对于金融行业从事者,理财规划师证书有用吗?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-04-02

其实理财规划师这个职业说白了就是为金融业服务而诞生的一个行业,目前理财规划师可从事机构有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司,还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等,而且无论是哪一个金融机构,对于专业的理财规划师都是非常欠缺的。

中国金融混业经营的迹象越来越明显,保险业务、证券业务、信托业务、银行业务之间的边界都在逐渐消失,未来需要的是能够对金融四大金刚的业务都熟知的全能型人才,而且会越来越吃香。而在混业完成之前,单就保险来说懂得财富规划的复合型保险高级人才是当前最热门的。目前这种复合型人才还相对稀缺。

保险公司正在向综合经营的方向迈进,而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。原来单纯销售人寿保险的保险代理人,未来会在销售人寿保险的基础上销售更多的理财产品,包括基金信托产品等,这就要求保险代理人从单一销售人寿保险的专才转变成正确销售不同种类金融产品的通才,也就是说保险公司需要将保险代理人提升为“理财规划师”。

随着客户财富的增长,他们的理财需求也在增多,但是当他们面对各种各样复杂的理财产品而感觉茫然时,他们也希望保险代理人能成为自己的理财顾问,能为自己提供综合的理财建议和规划,能够客观地帮助自己分析各种理财产品,让自己在理财方面更省心更安心,也就是说客户需要保险代理人转变成理财规划师。

在这种大的背景下,保险代理人转变成理财规划师是大势所趋,对此要有充分的准备,保险代理人转变成理财规划师有着独特的优势,这个优势就是保险代理人可以走进客户的家庭,能在客户的家中与客户谈理财,这个优势是其他金融行业的理财规划,是难以做到的,保险代理人应该充分的利用这一独天独厚的优势,不断提高自己的知识水平,真正当好客户的理财顾问,每客户提供综合理财的服务,为客户阐述理财的基本知识,为客户做家庭资产配置。

如果你是银行、证券、保险、基金等行业,财富管理岗位从业人员,希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书,树立专业形象,提升服务质量,获取客户信任,考取rfp理财规划师证书是一定需要的。

rfp理财规划师学什么?

rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,金程rfp课程涵盖了结婚生子、子女教育、投资规划、养老规划、风险管理、法商智慧、企业理财。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

拥有rfp资格,可从事哪方面的工作?

rfp是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

为什么金融理财顾问都在考rfp证书?

36年历史:美国注册财务策划师协会rfpi成立于1983年

国际认可:中日美英等21个国家认可的理财规划证书

国内认可:rfp被纳入全国财经金融专业人才培养工程(pft)

机构认可:太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将rfp列为ag真人国际厅网站的人才招聘及培养项目

持续学习:向rfp学员免费提供落地实训,助学员落实营销工作,伴随成长

一考获三证:rfp中英文证书及pft专业人才证书,为理财专业能力背书

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