花钱学理财值不值?应不应该花钱报考理财规划师证?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-06-22

许多人想学习理财方面的知识,但是一听到需要花钱,就需要在考虑考虑,今天金程rfp小编就来分析一下花钱学理财值不值?应不应该花钱报考理财规划师证?

学习理财的目的

(一) 职业需求

对于许多证券以及银行、保险等公司的从业人员,由于工作需求,需要快速且准确的,获取最新的金融知识,这类人员就更加注重实操性、时效性,通过花钱补课的方式,可以节约时间成本,更高效的投入工作。

(二) 资产增值

对于想要实现资产增值的用户,需要专业的理财规划知识,帮助分析规划。体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。同时,个人投资者,在专业知识不完善的情况下,很容易被人性的弱点所绊倒。那么,专业的理财知识可以帮助到你,做好资产配置比例,做好再平衡,根据市场的实时变动,为你提供资产的交易意见。

(三) 开拓视野

对于为了开拓视野,学习相关知识的金融爱好者。理财知识助你打下扎实的综合理财规划能力基础,提高看待事物的视野及格局的高度,提升谈资彰显专业。

实操性的知识相较于理论性的知识更具市场价值。同时,我们在花销也要考虑到自身的情况,要在自己承受范围内,学习更多的金融知识。

相对国内其他的理财证书,rfp更注重理论在现实中的应用,更加实务化。rfp拥有一套完善的知识体系,包含财务策划原理,投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程,内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,量身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业),想要获得理财的“从业证”,一般都会考虑rfp,因为这个证书同样是国家所认可的,而且根据目前理财行业的需求,rfp证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。

如果你是银行、证券、保险、基金等行业,财富管理岗位从业人员,希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书,树立专业形象,提升服务质量,获取客户信任,考取rfp证书是一定需要的。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

考,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

rfp持证人的权益有哪些呢?

通过rfp认证后,将获得由rfpi颁发的注册财务策划师(rfp)国际资格证书。

拥有rfp证书可以提升自身价值,不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力,还为从事个人理财工作提供了专业资格,在理财行业中具有更大的竞争优势。

可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座,扩大自己的交际圈。

还可以参加我们举办的rfp继续教育、专业交流及考察活动。

为什么金融理财顾问都在考rfp证书?

36年历史:美国注册财务策划师协会rfpi成立于1983年

国际认可:中日美英等21个国家认可的理财规划证书

国内认可:rfp被纳入全国财经金融专业人才培养工程(pft)

机构认可:太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将rfp列为ag真人国际厅网站的人才招聘及培养项目

持续学习:向rfp学员免费提供落地实训,助学员落实营销工作,伴随成长

一考获三证:rfp中英文证书及pft专业人才证书,为理财专业能力背书

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