理财规划师这个职业未来的发展前景怎么样?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-06-28理财规划师主要服务于中小企业、家庭以及个人提供综合性的理财规划方案,对个人专业知识以及金融相关法律法规有要求,是有一定难度。需要为客户提供定制的、可行的理财方案的。

一、职业发展和前景

随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,2016年中国的个人理财市场将增长到870亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。

二、国内现状

改革开放以来,中国gdp年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家,这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长,中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。

目前,理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知,尤其是在保险公司和商业银行,很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部,为客户提供相应的理财服务。

rfp (registered financial planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2021年年底,全球持证人超过8万,中国大陆持证人数超过4万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

三、rfp的核心竞争力

(1)全民财富增长带来的大众理财需求增长

(2)家庭资产配置和风险管理为核心的综合理财需求是大势所趋

(3)个人可投资资产规模上升,财富管理进入黄金时期

(4)gdp稳健增长,人均可支配收入上升

(5)理财规划行业发展带来的专业需求提升

保险行业发展需求:保险目标用户预期未来风险多样压力巨大

理财规划行业发展带来的专业需求提升

对于当前保险核心目标用户——80、90后群体而言,他们不仅要面对疾病、意外等带来的风险,同时还要逐步承担子女教育、赡养老人的责任,社会角色的交替,使他们对现有及未来的压力更加敏感。近一半的保险目标群体对疾病和意外的治疗费

用表示担心,此外他们对于自己养老支出的担忧远大于对赡养父母支出的担忧。

长远来看,理财规划师对于未来还是有好处的,大家如果真的有兴趣的话,是可以发展一下的,毕竟技多不压身,指不定就是以后升职加薪的跳板。
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