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发布时间 2022-07-29rfp理财规划师在学习中更注重的理论基础上的实操,理财规划方面覆盖的比较全面,那么,rfp理财规划师需要考哪几门课程?保险经纪人从中能学到什么?有兴趣的同学跟小编一起唠一唠吧。

rfp考试科目

科目一:财务策划原理,科目二:高级财务策划

rfp七大课程:

财务策划原理、子女教育及住房规划、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、企业理财规划、法商智慧。

从中能学到什么?

住房消费规划:通过对住房消费规划的学习,可以帮助你了解不同的购房消费贷款的还款方式以及熟练掌握不同的还款方式的计算。当面对客户的时候,可以根据不同家庭的不同情况,为客户提供合理的规划以及建议。

子女教育规划:首先契合社会趋势及热点,了解部分客户的子女教育痛点,其次是分析子女教育形式、成本、原则、发展,累积基础谈资,然后再是搭建子女教育分析框架,为客户筹划子女教育。

退休养老规划:中国老龄化程度越来越严重,与保险相关的健康养老产业未来有非常大的前景。同时,许多代理人为客户配置保险产品时,也会配置与养老储蓄相关的年金险。退休养老这门课是非常接地气的,可以学习我国目前的社保体系、养老金的计算,包括如何去计算客户的养老需求缺口。可以说,这门课就是为了展业量身定做的。

保险保障规划:许多保险代理人和经纪人都是从其他行业转行过来的,对于保险学没有经过体系化的学习,保险保障这门课将保险的一些知识点都做了介绍。在展业的过程中,大大提升了一些非科班出生的代理人的专业度。当代理人对客户讲解体保险条款、产品概念的时候都有非常大的帮助。

投资理财规划:在投资理财规划的学习之后,可以帮助你在学习了金融基础后对投资及理财有更深层次的了解及掌握,同时通过在投资理财规划中对资产配置的学习帮助客户进行合理的配置,给出相应的投资理财建议。

个人税务筹划:国家通过税收参与一部分社会产品或国民收入分配与再分配, 所以通过税收的变化可以看出市场经济所存在的问题和发展方向, 以及国家经济政策的导向。认真学习税法、 时刻关注税法不但可以维护自身的权利、提高生活质量, 还能在今后的学习或工作中把握对经济动脉的敏锐度, 提高信息利用率。

财产管理与传承规划:保险产品中的寿险以及现在流行为高净值客户配置的保险金信托产品,都是财富传承非常好的工具。中国的gdp目前已经排到全球第二,改革开放至今的,也积累了很多高净值家庭,如何给这些家庭做好财富传承,如何避免财富传承中的一些法律问题、税务问题以及债务问题都是高净值人群非常关注的。通过财富传承这门课做体系化的学习,相信可以让学员受益匪浅。

rfp的课程,是一套完整的、实操性极强的体系,搭建的是全面的金融知识认知,可以灵活运用于现实操作中。作为保险从业者的你,如何在与客户沟通时,在与对方畅谈他的过往、现在、及未来规划中,这些都需要用到专业知识,懂得这些专业知识才能体现自己的价值和能给到对方的利益,这与你现掌握的知识能力以及看待事物的视野息息相关。

要想成为一名优秀的理财规划师,报考rfp吧,在学习的过程中,不仅能让你加大通过考试机率,还能丰富你的实际操作,何乐而不为呢。

如果你是银行、证券、保险、基金等行业,财富管理岗位从业人员,希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书,树立专业形象,提升服务质量,获取客户信任,考取rfp证书是一定需要的。

rfp的课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。
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