保险代理人快速提升展业,应该从什么方向入手-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-08-02做保险,真的挺难的。这份工作的难,不仅是专业上的学习,销售也是一门技巧,简单讲就是懂人性,会沟通,理解和解决客户需求,看似越简单的东西,实际才是最难的,在遇到困难的时候,能让你一直坚持下来,克服并解决困难往往初心不忘。

随着外资保险公司的进入,会促进保险领域更加规范化发展。并且不知大家发现没有,中国金融混业经营的迹象越来越明显,保险业务、证券业务、信托业务、银行业务之间的边界都在逐渐消失,未来需要的是能够对金融四大金刚的业务都熟知的全能型人才,而且会越来越吃香。而在混业完成之前,单就保险来说懂得财富规划的复合型保险高级人才是当前最热门的。

在这个发展速度极快的行业,“小步快跑,快速迭代”的尤为重要,每天信息量可谓惊人,不仅信息量大流动性也特别快,要么沉浸在学习快乐当中,要么沉浸在学习焦虑;

保险行业之所以留存率低,相信大多数人都会有一个共识:客户来源问题

但其实问题本质不是没有客户,而是不懂得客户转化,也不懂得销售,欠缺与人沟通的能力,保险行业和社会发展到现在,大多数的人都是知道保险并且能接受保险,所以并不存在没有客户;

说起保险,大家想到的就是西装革履各处跑的业务人员,如果要是这么说保险人员的话未免就有些太过于表面了,其实他们是向有需要财务保障的客户服务,所以他们卖的不是保险产品,是保障型服务。

然后在跟客户聊到保险这个话题的时候,会看他有没有这个方面的需求,然后根据他的需求确定他所需的保险产品,然后每一项讲给他听,并给他推荐建议。

很多人都知道做保险行业的人都有一个草帽图,草帽图也有着不同的阶段。

大家都知道,生病就去医院,找医生看病。所以疾病跟意外是我们每个人都无法控制的。所以我们会建议客户做些这方面的规划和转移,需要具有保障型的保险产品去帮助客户去更好的规避这个风险。

做保险这行的也有一个千年难题,就是会不断地遭到客户的拒绝。 因为很多人认为你跟他谈保险是不吉利的,像大病或者意外是在他身上是不可能出现的,因为他身强力壮,很健康,出现意外的概率很低,所以这些在自己的身上是不会发生。

其实你会发现,这不是一个个例,而是一个普遍的现象,这种问题经常让保险人员手足无措,没办法跟客户进行一个深入的交流,因为根本就没有了切入点。但接触rfp后,rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。

rfp课程设置有七大模块:财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,整个课程体系特别流畅,非常务实。

学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。

rfp证书,不单单是考取一个证书,而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了rfp后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

rfp证书价值

从个人身份方面,rfp是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面,rfp是客户财务策划问题的解决法宝。rfp既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容,在面对客户规划难题,rfp持证人能够自信从容应对,达成目标。

从机构认可方面,目前rfp已成为众多机构ag真人国际厅网站的人才招聘和人才培养的标准。在银行体系,如部分中国银行分公司等,持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构,如诺亚财富等,是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系,如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位,如2019年深圳国税局人才录取中,是优先录取加分项。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
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