怎样才能成为一个专业的理财规划师?-ag真人国际厅网站

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发布时间 2022-08-05随着中国理财市场的升温,理财规划师这一职业也逐渐受到很多人关注,rfp理财规划师的培训认证体系也浮出水面,今天小编讨论的是:怎样才能成为一个专业的理财规划师?

1、丰富的金融业务知识和较强的应变能力

理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的,理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主,所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务,而且要熟悉其他金融机构的业务。比如银行的理财师不仅要熟悉银行卡、信贷、基金、银行保险等银行经验的业务,而且要了解信托、寿险、财险、税务等非银行业务。

因为投资者的需求涵盖银行、保险、信托、税务等多个方面,如果对投资者的提问无从回答或者答非所问,不仅难以解除客户心目中的疑惑,而且有可能丧失投资者的信任。投资者很可能会不喜欢或对理财师推销的金融产品,而喜欢听从一些“小道消息”并按照这些消息进行投资。

这就需要理财师较强的应变能力,能够积极提供有关信息并分析这些信息,告诉投资者那些可能是错误的,自己为什么希望投资者能够这么安排投资计划等等,只有这样,投资者才会相信理财师是业内的专家并且有足够的能力和经验帮助自己进行投资理财活动。

2、把握全局的综合能力

一位成功的理财师,应该是一位能够为投资者规划一段时期甚至一生财务计划的出色导演,所以必须有人生全局的把握能力,不仅仅是财务计划,还包括对职业计划、生活规划、教育规划等人生重大事件的潜在财务需求的把握,通过随意而亲切的交谈,了解投资者的人生计划和对于金融投资的认知程度、风险承受能力和对于收益的需求。

理财师所制定的理财计划,既不能过多地影响投资者正常的工作和生活,使投资者感觉到碍手碍脚,也不能过于疏散,难于实现相应的计划。理财师还要通过循循善诱的方式主动为投资者提供信息、工具和建议等方面的力所能及的帮助,而且这些帮助一定要符合总体人生理财计划的需求。

3、自我学习与自我发展能力

俗话说得好“艺多不压身”,做理财师也应该尽量做到精通生活中的“十八般武艺”,诸如购房买车、投资创业、养儿育女等,即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备,也应该有相应的朋友和资源,使理财师能够获得一定的知识和相关经验。特别是在目前,我国金融市场加速发展的阶段,各类新生事物层出不穷,相应的金融工具和操作方法也是日新月异,如果理财师不能在第一时间内掌握这些新工具,就可能逐渐被这个行业淘汰。

我认识很多精英,也看过很多经典案例。相对比来说,我认为自己的这方面比较欠缺,客户问的也多但是我就是答不到点子上,那么我想,等我掌握了这些知识,最起码我跟客户沟通的方向应该有了吧。之前听说过rfp证书,所以通过详细的了解,我决定开始系统的学习。
建议大家学习rfp七大模块课程:财务规划原理、子教规划及住房规划、投资规划、保险规划及养老规划、税务规划及遗产规划、法商智慧、企业理财规划。

课程是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,让我能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。

投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,个人感觉整个课程体系特别流畅,非常务实。学习了整个课程,我觉得对于我未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。

其次,看的面更广阔,在投资策划中了解的更多一些,自己也尝试着去投资。比如基金、股票等等。

所以说理财师是一个自我激励、自我发展的职业,而作为一名金融领域全面的理财师,只有在各个具体领域有更多的专业人士支持,才能在自我发展的同时保证投资者的理财计划更加合理。

如果你是银行、证券、保险、基金等行业,财富管理岗位从业人员,希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书,树立专业形象,提升服务质量,获取客户信任,考取rfp证书是一定需要的。

保险公司正在向综合经营的方向迈进,而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。原来单纯销售人寿保险的保险代理人,未来会在销售人寿保险的基础上销售更多的理财产品,包括基金信托产品等,这就要求保险代理人从单一销售人寿保险的专才转变成正确销售不同种类金融产品的通才,也就是说保险公司需要将保险代理人提升为“理财规划师”。

在这种大的背景下,保险代理人转变成理财规划师是大势所趋,对此要有充分的准备,保险代理人转变成理财规划师有着独特的优势,这个优势就是保险代理人可以走进客户的家庭,能在客户的家中与客户谈理财,这个优势是其他金融行业的理财规划,是难以做到的,保险代理人应该充分的利用这一独天独厚的优势,不断提高自己的知识水平,真正当好客户的理财顾问,每客户提供综合理财的服务,为客户阐述理财的基本知识,为客户做家庭资产配置。

一个专业的理财规划师需要有应变能力、综合能力、更要有自我学习和发展能力,而学习rfp课程就可以让你轻松实现,让你成为一个合格的理财规划师。
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