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发布时间 2022-09-05

保险从业人员持rfp理财规划师证的优势有哪些?不管在什么行业,有些人能力强收入高, 有些人能力平平收入也就普普通通,保险行业这种现象更厉害,有年薪百万的,也有月薪几千的人,为何存在的差异这么多呢?据年薪百万的成功人士透露:

rfp保险人持rfp理财规划师证书优势

未来必然是金融大混业的时代,保险营销员必须转变成为全面的理财规划师。理财类证书中推荐rfp,原因如下:

rfp证书是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前rfp证书开始实施一试三证,一是rfp证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过rfp考试后,可申请双证,其中rfp证书可在美国注册财务策划师协会ag真人国际厅网站官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会ag真人国际厅网站官网查询。

rfp课程特色

突出中高净值客户营销,帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的理财产品,真正帮助客户实现财产和遗产“保值、增值、保全”的功能。全方位规划符合理财规划大势所趋。

rfp课程体系囊括七大基础知识和七大理财规划,涵盖财务、法律、投资、税务、保险、子女教育、退休养老、资产传承等等,并且有训后继续教育课程,金融行业在职大咖结合自身工作经验,落实rfp所学知识至实际工作中,助力个人及团队产能提升。

一般来说,人们对银行、证券业理财规划师的信任度强于保险业的理财规划师,这是基于人们长期以来对银行、证券公司养成了信赖的习惯。事实上,由保险基层从业人员转型的rfp理财规划师具备有三大优势。

一、与客户有天然的亲近性。

不管是哪一个年龄层的客户,他的理财都是从保障做起。而谁能为客户规划保障呢?答案是保险营销员。我们在上面讲过,了解客户全面的财务资源是理财规划师工作的开始,而客户愿意将财务信息如实托付给理财规划师,是基于对他的信任。总之,持续的经营、服务才可能赢得客户的信任。

不论是银行柜台工作人员、证券交易员还是电话销售人员,没有一个能像保险营销员一样,可以亲自走到客户面前,为他们讲解产品的意义与功能。因此,保险营销员最有条件和客户建立长期深入的信任关系。

在美国,许多由保险营销员出身的理财规划师之所以成功,是因为当他们在卖保险时,从帮助客户解决单一的保险需求开始,对客户资源了解得愈来愈多,逐渐掌握客户深层次的需求,最后变成全盘帮助客户进行理财规划。因此,保险营销员比起其他出身的理财规划师,更有优势取得客户的信任,若能把本业做到最好,为客户提供良好服务,就相当于身边放着一座金山。

二、保险也可以是基金、股票。

从理财规划的角度看,保险只是其中的一项需求。但是,这么多年来,保险产品的功能也一直在“与时俱进”。除了提供传统意义上的保障功能——如健康险提供医疗保障,终身寿险提供死亡保障,储蓄险提供退休保障和孩子教育金储备。

此外,保险产品还提供了其他理财产品的功能,如定期储蓄、债券、基金和股票的功能。这些产品在提供保障的同时,兼顾到投资收益。细分之下,保险产品可满足客户多面向的理财需求。因此,只要你愿意改变思维和习惯,就算光是卖保险产品,你的 “生意”就做不完了。

三、危机见真知,时势造英雄。

原则上,身为理财规划师,不管是由哪一行哪一业出身,本应无区别,都应以客户的需求为皈依,以满足客户不同的理财需求而竭尽所能。但是,目前不少国家仍处在“金融分业”阶段,许多理财规划师或服务于银行业、证券业和保险业,各有其主。

2008年发生的金融危机 后,人们发现一些银行理财专员出于谋利,不负责地向客户推荐购买一些风险极大的金融衍生品,结果造成了民众的巨大损失,比如发生在香港的雷曼迷你债券事件便是一例。这些银行及其理财专员给人们留下不好的印象,信誉受到了普遍的质疑。相比之下,由于行业的特性与谨慎的策略,保险业所受的波及则小得多,由保险出身的理财规划师在民众心目中普遍有加分的印象。因此,保险业的理财规划师应对自己抱有自信。

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