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发布时间 2020-10-10

什么时候考rfp证书比较好?之前有朋友咨询rfp小编关于考试的时候一般都是身边有朋友已经考过rfp证书或者是自己意识到自己和别人有一些差距的时候,我们想要考证的时间和作用都是不同的,所以也就会有朋友比较疑惑,什么时候考rfp证书比较好。

 关于理财师的发展前景

理财行业的未来不敢谈,但是愿意谈谈理财师的发展前景。关于未来发展的预期有很多,我只提两点大趋势,一是专业化,而是独立化。首先是专业化,其实单从近年来金融监管机构的发文来看,无论是金融哪个行业,对人的要求都愈加严格。从事理财相关工作者,除了道德要过关,理财专业技能也一定要过关。理财与医生相似,需要对症下药,前提是你要有医师资质并且有相关技能,理财师亦是如此。

还记得读硕实习的时候,进入了一家主张高端社区经营的类私募财富机构,8选2被留了下来,接下来的时间便是学习产品的知识,不用知道这个产品到底是什么组成,只要知道收益多高,比别的产品好在哪就行。金融数学出身,对产品和市场的认知洞察还算可以,但是当3周后一个客户真的愿意拿500万出来的时候,沟通却是步步惊心。

越是高净值客户,一般在银行或其他地方都有专门的财富管理者,接触久了多了,他们对市场对产品的认知甚至会更深,投资会更加理性。要清楚的是,傻白甜和总裁们在一起的电视剧在现实中很难上演,因为思想境界不同。所以,如果你在从事或致力于从事相关工作,记得一定要不断补充自身知识,最好是经过系统学习,只有这样你才能“配得上”你的工作岗位,“配得上”你的客户。

为什么要考rfp

当然,理财行业,如同所有销售行业一样,滚雪球的效应被体现的淋漓尽致。而客户的一番话现在记忆犹新,“这笔交易我满意的话,上下游的关系多帮你介绍,他们可都跟我一样。”这也是我要说的第二个方面,独立化趋势。受雇于某一家私募或是财富公司,销售的重点永远都是自己服务公司的产品,但此种情况下以客户需求为导向的工作目标难以实现,为此近年来,越来越多的理财师们逐渐自己或依靠某些平台帮助自立门户,开设工作室。工作室除了配备有理财经理外,此时的理财经理变成了“理财产品经纪”,不再局限于某家公司的产品,而是根据客户需求在市场上进行选择。此类工作室一般还会逐渐配备财税法律等行业人士,以便更好的为高净值客户提供更专业更大单的服务。

如果你想在理财师的岗位上不断提升,并且做好,除了道德上一定要有底线外,有两点建议:一、要通过系统学习掌握必备的专业技能,树立自己的专业名片,持有专门的理财认证资质,并且不断通过交流掌握最新信息;二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力,持续学习与继续教育至关重要,包括更好的客户,更强的能力,更优的团队,以及更专业的自己。

rfp,注册财务策划师。rfp内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,rfp更落地,更务实。目前rfp证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

rfp中英文证书

  量化专业委员会证书样式

 为什么要考rfp

rfp的课程设置有五大模块:基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。课程是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。

投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,落地务实。

rfp课程体系

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的ag真人网注册的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

 rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将rfp作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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